Si está empezando a crear un portfolio de acciones es importante que tenga claro cuál es el objetivo final de su cartera di inversión. Puede hacerse preguntas como estas: ¿qué pretendo conseguir?, ¿simplemente la satisfacción de ganarle al mercado?, ¿asegurarme una jubilación?, ¿poseer un buen ingreso?
Cuando tengan claro su objetivo, podrán planificar sus carteras de inversión que incluya sus prioridades. Por ejemplo, la mayoría de inversores a largo plazo sugieren un tiempo de al menos 3-5 años, aunque los mercados suben y bajan, y podrían ocurrir pérdidas. De esta manera, es más productivo para la cartera cuando se dispone de tiempo suficiente para recuperar las pérdidas y aprovechar las ganancias.
Algunos brokers operan con portafolios diversificados con equilibrio, y si desea puede probar estas carteras de inversión en una cuenta demo gratuita también (haga clic aquí).
Diversificar el riesgo en el portfolio de inversión
Si al crear las carteras de inversión desean equilibrar el riesgo, se puede conseguir diversificando. En el caso de los inversores que operan en cuentas tradicionales pueden diversificar eligiendo los fondos:
- Mutuos
- Indexados
- Cotizados en bolsa (ETF)
De hecho, cada una de estos productos le permite invertir en una canasta de activos con una sola compra. Eligiendo entre distintas zonas geográficas, sectores y tipos de activos, puede crear una cartera diversificada.
Asimismo, los tipos de activos que elijan los inversores al crear las carteras de inversión dentro de esos fondos o índices se basarán en su tolerancia al riesgo y su objetivo. Por ejemplo, un fondo de pequeña capitalización conlleva más riesgos, pero también más probabilidades, en comparación a un índice más conservador de empresas grandes y establecidas. Claro está, esto no siempre es así. De hecho, cuando estudie los ciclos y tendencias, es posible que note algunos activos que parecen seguros, pero que en realidad conllevan un mayor riesgo. Y al conocer las tendencias, también podrá encontrar algunas acciones consideradas menos riesgosas.
¿Qué hacer después de elegir los activos?
Una vez que haya elegido un activo basado en principios fundamentales, el siguiente paso es confiar en su decisión, aunque sería prudente activar los stop para protegerse de una posible desventaja. Luego, permita que el activo alcance su objetivo de ganancias. Pero no trate de adivinar cuándo ocurrirá una caída en el mercado, ya que la mayoría de inversores pierden dinero porque dejan que el miedo los domine. Por ejemplo, venden en una caída y luego la falta de confianza nos les permite comprar a medida que el activo sube. En cambio, los inversores con más experiencia eligen activos basados en principios sólidos y luego mantienen el rumbo, a menos que existan pruebas bien fundadas que demuestren lo contrario.
Si decide optar por acciones individuales en lugar de un fondo o índice, escoja la calidad en lugar de la cantidad. Un ejemplo sería empezar eligiendo alrededor de 10 activos de calidad porque favorecen el equilibrio entre riesgo y rentabilidad. Como resultado de haber dedicado tiempo a investigar sobre los activos de calidad que incluirá en su cartera de inversiones, incluso podrían superar a un índice que se diluye con selecciones menores.
Otra manera de construir una cartera de inversiones es mediante el trading intradía o swing trading, por ejemplo, o copiando a inversores populares.
Añada fondos periódicamente
La mayoría de los traders no tienen suficiente dinero como para empezar con una gran suma y convertirla en una enorme reserva al crear las carteras de inversión. Por tanto, necesitan aumentar, de manera regular y continua, el dinero que tienen a su disposición para invertir. Una manera de hacerlo es con pequeños aportes semanales o mensuales a su cartera de inversiones. ¿De qué manera?
Haciendo un balance de su presupuesto actual tratando de identificar formas de liberar dinero para crear su cartera de inversiones a largo plazo.
Pero tenga cuidado: liberar dinero no significa quitarlo de cosas más importantes; más bien se trata de gastar menos o ganar más, o ambas cosas.
Y entre más rápido empiece a hacer su inversión habitual, probablemente más aumentará su cartera de inversiones y más rápido alcanzará sus objetivos. Una inversión periódica constante podría producir mejores resultados a largo plazo, por ejemplo, con años de interés compuesto.
Hagamos un ejemplo. Supongamos que comienza con 100€ y agrega 100€ al mes: en 50 años su inversión total será de 60.100€. Pero con una tasa de rendimiento moderada, incluso con reducciones periódicas, una calculadora del mercado de valores sugiere un posible valor final de rendimiento de 8.208.000€.
Vamos a explicarlo más detalladamente. Si creara esta cartera de inversiones invirtiendo 100€ mensuales durante 30 años, su valor total estimado sería de aproximadamente 409.704€, o menos de medio millón de euros. Por supuesto, esto también significa que su desembolso real sería menor: 36.100€, y aún así quizás vería multiplicarse su dinero por más de 10 veces. Pero recuerde que el pasado no es una garantía de ganancias futuras y toda inversión conlleva el riesgo de pérdida.
Portfolio de acciones modelo
Muchos asesores de inversiones ofrecen carteras de inversión modelo, incluso docenas según su cronograma, sus factores de riesgo y sus objetivos. Y esta suele ser una forma sencilla de empezar. Pero si no está seguro de cómo participar, continúe y comience con una cartera estándar. De hecho, es mejor comenzar, y a medida que avanza ir refinando su asignación de activos en su cartera de inversiones. Por ejemplo, Morningstar tiene varias de estas carteras genéricas para que las evalúe.
Pero tenga presente que los modelos estándar son limitados, ya que no pueden adaptarse exactamente a su nivel de riesgo, edad y cronograma, o sus objetivos. Además, existen inversores financieros a los que no les interesan las exigencias del inversor. Por ejemplo, podrían sugerir fondos mutuos u otros activos con comisiones más grandes a cambio de recibir una compensación.
En ese caso, también puede optar por operar con CFD en una plataforma de trading social, lo que abre las posibilidades de su cartera. De hecho, es menos complicado hacer coincidir sus objetivos, edad y factor de riesgo para que se adapte a una cartera exactamente a sus necesidades. ¿Y en qué consiste el trading social?
Cartera de inversión copiando a otros
Por ejemplo, haciendo clic en copiar personas en el sitio de un broker regulado puede conseguir acceso instantáneo a las carteras modelo. Con este fin, primero verifique el puntaje de riesgo de la cartera de inversiones que desea copiar para encontrar una que según usted, sea compatible. Luego, averigüe otros datos de información, como por ejemplo, si es alguien de su propio país. Otra opción es seguir a un inversor con un gran número de seguidores o que haya producido los rendimientos que busca.
Pero recuerde que todo comercio conlleva riesgos y debe saber que el rendimiento pasado no garantiza rendimientos futuros. Puede haber habido una anomalía que produjo resultados extraordinarios o decepcionantes. Por tanto, haga clic en la sinopsis de alguien que esté pensando copiar para ver los activos en los que está invirtiendo. Y asegúrese de que encajen con su estrategia.
Incluso puede profundizar un poco más para conocer su forma de pensar, haciendo, con toda libertad, preguntas en el feed. Cuando haga clic en cualquier activo, verá cuándo lo compraron y cuál es su objetivo de ganancia. De esta manera, podrá evaluar qué tan bien encaja con la diversificación que desea. Por último, la investigación de las empresas en las carteras de inversión de los Popular Investors le permitirá verificar cómo se distribuye en los diferentes sectores y clases.
Asimismo, si se mantiene al tanto de los inversores que sigue, podrá verificar periódicamente la diversificación y controlarla, saliendo de operaciones que no se ajustan a su estrategia si es necesario.
Otra alternativa es copiar los CopyPortfolios seleccionados por sectores o activos, similares a los ETF. Por tanto, no tendrá que elegir una sola cartera o carteras de inversión, sino una canasta de diferentes inversores que desea seguir, creando así su cartera de inversiones adaptada a usted.
Lo invitamos a probar otras alternativas que le brindan los brokers regulados a través de su cuenta demo. En la cuenta demo podrá operar en los mercados financieros a tiempo real mediante dinero ficticio y sin realizar el depósito mínimo inicial. Puede abrir una cuenta demo al dar clic en este enlace.
Debido a que los CFD son instrumentos complejos y están sujetos a apalancamiento presentan el gran riesgo de perder dinero rápidamente. De hecho, el 71.2 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFD de este proveedor. Por tanto, antes de invertir, debe estar seguro de que comprende cómo funcionan los CFD y si está en grado de asumir el riesgo de perder su dinero.
