Adentrarse en el emocionante mundo de las criptomonedas en 2024 requiere una combinación de conocimiento, estrategia y la elección acertada de la plataforma de inversión. En este artículo, exploraremos la evolución del mercado cripto y desvelaremos las claves para seleccionar la mejor plataforma para invertir en criptomonedas. Además, analizaremos las estrategias y criptomonedas que merecen la atención de los inversores hoy en día.
Desde Bitcoin hasta proyectos emergentes, la escena cripto está más dinámica que nunca, y entender cómo invertir en este paisaje cambiante es esencial para capitalizar los mejores momentos del presente año. Sígueme para descubrir la mejor manera de invertir en criptomonedas en 2024 en España.
Mejor Plataforma para Invertir en Criptomonedas
Con la experiencia que adquirido como trader en línea, sé lo crucial que es elegir la plataforma adecuada para invertir en criptomonedas. En este vertiginoso mercado, la elección de la plataforma correcta marca la diferencia, incluso la frustración. Una plataforma destacada en este escenario de seguro la podrás encontrar a continuación, conocidas por su liquidez, variedad de criptomonedas y herramientas avanzadas. Con la interfaz intuitiva que presentan y sólidas medidas de seguridad las convierten en una opción preferida.
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Broker: Capital.comDepósito min.: 20 (con tarjeta) €Licencia: Cysec 319/17- 0% comisiones
- Formación Gratuita
*Terms and Conditions apply ** El 82.67% de las cuentas de pequeños inversores pierde dinero cuando opera con CFD de este proveedor. -
Broker: xtbDepósito min.: No dep. min. €Licencia:- 1500 Instrumentos disponibles
- Premio Wealth & Finance 2018
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
Broker: XMDepósito min.: 5 €Licencia: Cysec 120/10, IFSC 000261/158, ASIC 443670*Bono no está disponible para clientes registrados bajo la entidad regulada de la ue xm group **77,29% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor -
Broker: CapexDepósito min.: 100 €Licencia:SY license FSA (número de licencia SD020)
- Plataforma MT5
- Cero Costes De Comisiones
*Terms and Conditions apply **68,60% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor Jurisdiccion restringida: España
¿Cuál es la mejor plataforma para invertir en criptomonedas? Sígueme en el siguiente breve análisis de cada una, mientras elenco los beneficios y limitaciones.
Capital.com
Una ventaja para aquellos que no poseen miles de euros para gastar en criptomonedas, (recordemos que 1 solo Bitcoin llegó a superar los 60 mil euros), es su depósito mínimo de 20€. En este sentido, Capital.com ha roto la barrera para entrar en el mundo de las criptomonedas con su depósito mínimo bajo. Los que desean aprender más sobre invertir en criptomonedas tienen a su disposición también herramientas de aprendizaje, algo muy valioso, sobre tratándose de productos tan complejos.
Beneficios:
- Acceso a una Amplia Gama: Capital.com ofrece acceso a una amplia variedad de criptomonedas, desde las líderes como Bitcoin y Ethereum hasta opciones emergentes, brindando a los inversores la posibilidad de diversificar su cartera según sus preferencias.
- Plataforma Innovadora: Con una interfaz intuitiva y herramientas de análisis avanzadas, Capital.com se destaca por su enfoque innovador, proporcionando a los inversores las herramientas necesarias para tomar decisiones informadas.
Limitaciones:
- Operaciones con CFDs: Invertir en criptomonedas en Capital.com implica operar con contratos por diferencia (CFDs), lo que significa que no se poseen las criptomonedas físicas.
Aquí te dejo la cuenta: Capital.com.
Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil. Sin protección del inversor de la UE. Su capital está en riesgo.
Capex
Beneficios:
- Herramientas Avanzadas: Capex destaca por sus herramientas de análisis avanzadas, proporcionando a los inversores las capacidades necesarias para realizar un análisis profundo del mercado cripto.
- Enfoque Personalizado: Con opciones para traders de todos los niveles, Capex ofrece un enfoque personalizado, permitiendo a los inversores adaptar estrategias según sus objetivos y nivel de experiencia.
Limitaciones:
- Curva de Aprendizaje: La abundancia de funciones avanzadas puede representar una curva de aprendizaje para traders novatos.
Haz clic aquí para una cuenta Capex.
Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil. Sin protección del inversor de la UE. Su capital está en riesgo.
XM
Beneficios:
- Sin mucho capital: Las criptomonedas no están disponibles en todas las entidades del grupo XM, pero en el caso de que sí, puedes comenzar a partir de 30$.
- Spreads ajustados: ya que al invertir en criptomonedas con este broker nos toparemos con CFD.
Limitaciones:
- Menos Flexibilidad: al no poseer criptomonedas reales, esta opción puede ser menos flexible para aquellos que buscan aprovecharlas a largo plazo y que no les interesa las fluctuaciones del mercado a corto plazo.
XTB
Beneficios:
- Diversificación: XTB brinda acceso a una amplia variedad de criptomonedas, lo que permite a los inversores diversificar sus carteras en este mercado volátil.
- Seguridad y Estabilidad: Reconocido por su reputación de seguridad y estabilidad, XTB nos brinda un entorno confiable para la inversión en criptomonedas.
Limitaciones:
- Spreads y Comisiones: Al igual que otras plataformas, es esencial tener en cuenta los spreads y comisiones al operar con criptomonedas en XTB, lo que puede afectar los márgenes de beneficio.
Libertex
Beneficios:
- Acceso a Diversas Criptomonedas: Libertex brinda acceso a una variedad de criptomonedas, permitiendo a los inversores diversificar su cartera según sus preferencias.
- Ejecución Eficiente: La plataforma destaca por su ejecución rápida, crucial para capitalizar los mejores momentos en un mercado cripto que nunca descansa.
Limitaciones:
- No Posees las Criptomonedas: Al operar con CFDs, no adquieres las criptomonedas físicas, lo que significa que no puedes retirarlas y almacenarlas fuera de la plataforma.
¿Trading de Criptomonedas qué es?
Por ejemplo, una vez que usted abre una cuenta con un Criptobroker, a través de su plataforma puede empezar colocar órdenes de compra o venta de criptomonedas tratando de aprovechar tanto las caídas como las subidas de precio. Esto se conoce en la jerga como hacer trading de criptomonedas. Pero antes de comenzar a invertir en criptomonedas en estas plataformas de trading, debe tener presente algunos factores.
Por tanto, cuando empieza a usar una de las plataformas para invertir en criptomonedas le conviene:
- Tener una estrategia de inversión
- Activar las alertas
- Vigilar los gráficos y los movimientos del mercado
- Mantenerse al día con las noticias porque los precios de las criptomonedas pueden variar repentinamente, de un momento a otro.
¿Como Invertir en Criptomonedas?
Invertir en criptomonedas ofrece dos enfoques principales: directo e indirecto. La inversión directa implica la compra y retención de criptomonedas reales, mientras que la inversión indirecta se logra a través de instrumentos financieros como contratos por diferencia (CFDs) o fondos de inversión. De hecho, recientemente se ha lanzado un ETF de Bitcoin. Ambos métodos tienen sus pros y contras, y la elección depende de los objetivos y la tolerancia al riesgo de cada inversor.
1. De forma indirecta
Un CFD de criptomoneda, replica la criptomoneda: su tendencia, precio, etc. Por ejemplo, un CFD de bitcoin es idéntico a la criptomoneda bitcoin, un CFD de Ethereum es idéntico a la criptomoneda Ethereum y así sucesivamente. Por tanto, esto se conoce como trading de criptomonedas, la misma inversión como si fuera una divisa común y corriente.
Por tanto, si decides por este tipo de inversión, tienes estas dos opciones:
- Abrir una posición Long o comprar criptomonedas, si según su previsión y análisis anticipa una posible subida de precios. Si el precio no sube perderá la inversión.
- Abrir una posición Short o vender en corto criptomonedas, si según su previsión y análisis anticipa una posible caída de precios. Si el precio no cae perderá la inversión.
2. De forma directa
Aquí ya hablamos de Exchange de criptomonedas, o casas de cambio, como Coinbase, Binance y Kraken. En estas plataformas se compran, venden e intercambian criptomonedas directamente entre usuarios. Estas plataformas se han convertido en actores clave en el ecosistema cripto y han ganado popularidad debido a su diversidad de activos y de uso, aunque ahora algunas plataformas de trading también están ofreciendo esta opción.
Coinbase Exchange: es una empresa para invertir en criptomonedas con sede en los EE. UU, una plataforma para la compra, venta y almacenamiento de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y otras más. Claro, no todas las monedas son compatibles con Coinbase. Por tanto, en esta plataforma no es posible hacer trading con criptomonedas, aprovechando también cuando caen de precio (a diferencia de los CFD). Otro aspecto que debe considerar son las comisiones de Coinbase que pueden resultar un poco complicadas.
Exchange Kraken se caracteriza por su interfaz, opciones de depósitos y retiros y por las numerosas divisas digitales. Asimismo, permite ejecutar estrategias de inversión de largo y corto plazo, junto a otras funciones avanzadas, como trading con margen y trading de futuros. También brinda el movimiento de dinero hacia y desde las cuentas bancarias vinculadas del participante, y el movimiento de criptomonedas hacia y desde las billeteras digitales del participante desde las cuentas comerciales vinculadas a Kraken.
Binance Exchange está diseñado para inversores experimentados en criptomonedas. Opera con una amplia selección de criptomonedas para invertir a nivel mundial. Asimismo, ofrece una plataforma para hacer trading de criptomonedas. Sin embargo, la plataforma se ha topado con problemas regulatorios e incluso estubo bajo investigación en los EE. UU. aunque sus tarifas bajas pueden ser atractivas. Por último, comercializa su propia criptomoneda, Binance Coin (BNB).
¿Como Empezar a Invertir en Criptomonedas con Poco Dinero?
Hasta hace unos años habría sido casi imposible encontrar un broker de criptomonedas, y mucho menos, uno con tarifas accesibles. Por ejemplo, pensemos al momento en que el precio de Bitcoin llegó a superar los 60 mil€. Por tanto, habían pocos brokers que ofrecían productos como criptomonedas para.
Hoy la situación ha cambiado y existe una buena competencia en el sector de las cripto, por lo que los brokers de trading en línea están ofreciendo invertir en criptomonedas con un capital menor. De hecho, hablamos hasta de fracciones y hasta micro fracciones de criptomonedas junto al multiplicador y a depósitos mínimos bajos. Es más, en el sector de estas plataformas de trading de criptomonedas una actividad que se controla y regula. En este video te muestro como empezar a invertir en criptomonedas con poco dinero.
Con Apalancamiento o multiplicador
Una característica importante que representa un adelanto en este sector es la oportunidad de hacer trading con apalancamiento. Un gran número de brokers que ofrecen plataformas para invertir en criptomonedas aplican el apalancamiento (es decir, multiplicar su capital inicial).
Por ejemplo, supongamos que tiene un margen de inversión de $50,09 y apalancamiento de 20:1 al invertir BTC en Capital.com. Con este multiplicador sería como si estuviera invirtiendo $951,80. De esta manera, se potencia la inversión, pero también se podría potenciar la pérdida si la operación no resulta como tenía previsto.
Cómo elegir una plataforma criptomonedas
¿Cuáles son las características que buscan en las plataformas para invertir en criptomonedas o hacer trading los inversores? Hágase las siguientes preguntas antes al momento de elegir:
- ¿Cuál es el Apalancamiento o multiplicador mínimo o máximo que ofrece el broker.
- ¿Da la posibilidad de invertir en CFD de criptomonedas?
- ¿Qué condiciones de trading (spread, comisiones) ofrece?
- ¿Tiene herramientas de gestión de riesgos (como stop loss y take profit)?
- ¿Qué variedad de criptomonedas tiene?
- ¿Ofrece Protección al inversor?
Echemos un vistazo a algunas de estas características.
¿Qué Comisiones tiene invertir en criptomonedas?
Al elegir las plataformas de trading, debe averiguar las condiciones de trading, como el spread, el swap, las tarifas nocturnas, así como los costos de operación o inactividad y por los depósitos o retiradas.
El spread (o diferencial entre el precio de compra y venta) es un porcentaje que se aplica a la operación en el momento de la apertura. Es la única ganancia que el broker suele retener por sus servicios.
Asimismo, el spread dependerá de la criptomoneda que quiera invertir y del broker online.
Y hay que prestar mucha atención a las comisiones ocultas o poco transparente. Por ejemplo, deberían dejarle claro enseguida si le cobrarán tasas de retirada de dinero, por los documentos físicos en papel, las notificaciones, servicios extras que solicite como alertas (notificaciones, SMS), etc.
¿Como gestionar el riesgo al Invertir en Criptomonedas?
Algunas plataformas para invertir en criptomonedas, como las de CFD, suelen brindar herramientas para la gestión de riesgos, como las paradas de pérdidas automáticas o la de recogida de ganancias.
La orden para parar las pérdidas o recoger las ganancias permite al inversor elegir un precio de antemano, de modo que la posición se cierre automáticamente cuando alcanza ese nivel. Por decirlo así, usted decide de antemano cuánto está dispuesto a perder (stop loss) o cuánto beneficio quiere recoger (take profit) antes de que la posición se cierre.
Algunas plataformas para invertir en criptomonedas incluso tienen una orden automática de parada de pérdidas avanzada, llamada garantizada. Este es el caso de Capital.com, pero no está disponible para todos los instrumentos financieros (ni siquiera para todas las criptomonedas), ni tampoco todos los brokers lo tienen. Es una orden que garantiza que se cerrará una posición en caso de cambios repentinos de precio.
Y algunos inversores encuentran útil esta orden en el caso de las criptomonedas, que a veces pueden sufrir variaciones repentinas. Por supuesto, el stop loss no es gratuito y requiere un spread adicional, como si fuera un pequeño “seguro”.
En que criptomoneda invertir hoy
Hay muchas criptomonedas, más de lo que usted se imagina. Sin embargo, solo unas pocas tienen una cierta importancia, hablando en términos de volumen y capitalización.
Una amplia oferta de criptomonedas puede ser útil solo en el caso de que el broker disponga de las que tienen el potencial que acabamos de mencionar. Por consiguiente, la gama de criptomonedas en sí mismo no es suficiente. Deben tener un potencial real para obtener resultados, al operar al alza o a la baja.
¿En que criptomoneda invertir hoy? Entre las criptomonedas más importantes que se ofrecen en este momento podemos encontrar:
- Trading con Bitcoin (BTC): es la criptomoneda Bitcoin más importante y valiosa del mundo.
- Comprar Bitcoin cash: esta es la versión en “efectivo” de Bitcoin, que se lanzó en agosto de 2017.
- Comprar Ethereum (ETH): es una criptomoneda que se usa principalmente para contratos inteligentes.
- Trading con Ripple (XRP): la criptomoneda fue diseñada para usarse por los bancos.
- Comprar IOTA (MIOTA): significa “Internet of Things – A” y es un proyecto que tiene el propósito de desarrollar el Internet de las Cosas. IOTA tiene muchas diferencias con Bitcoin y su tecnología.
- Comprar Litecoin (LTC): surgió de Bitcoin con el fin de mejorarlo.
- Invertir en DASH: sus características son similares a las de Bitcoin, con algunas mejoras, pero obligada a trabajar bajo la sombra de la mayor criptomoneda. De hecho, se parece demasiado para tener una vida fácil, ya que a la mayoría de los usuarios les gusta más lo que ya está “probado”.
Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil. Sin protección del inversor de la UE. Su capital está en riesgo.
¿Por que no Invertir en Criptomonedas?
Por ejemplo, dada la agresividad del mercado de las criptomonedas y sus operaciones, las condiciones para operar no suelen fijarse de antemano de forma clara, como en el caso del spread, que resulta mucho más variable. De ahí que también te voy a decir la verdad: puede haber razones porque no invertir en criptomonedas. Y una razón puede ser la volatilidad.
De hecho, se suele observar una volatilidad en las criptomonedas que pueden bajar o aumentar un 10 % cada día. ¿Y qué decir de los Exchange y las plataformas de criptomonedas? Por ejemplo, puede que algunos Exchange tengan una buena cantidad de criptomonedas y un broker de CFD menos, pero estas casas de intercambio de criptomonedas no siempre se han comportado bien.
Asimismo, el apalancamiento de las plataformas de trading criptomonedas puede que ofrezcan un apalancamiento moderado, mientras que los Exchange uno más alto, pero entre más alto, más riesgoso es. De ahí el por que no invertir en criptomonedas en algunas ocasiones o plataformas.
Invertir en Criptomonedas de forma Segura
En el sector de las criptomonedas encontramos otra gran diferencia: algunos Exchange de criptomonedas no suelen estar regulados, mientras que mejores plataformas de trading sí. Y este es el caso aún si se trata de los más grandes y populares Exchange. Por ejemplo, en cierta ocasión me ocurrió de usar un Exchange y al poco tiempo ya no podía usar más la tarjeta para retirar directamente del cajero.
Y la razón muchas veces suele ser porque no están 100 % supervisadas por autoridades regulatorias. Pero a diferencia de los Exchange de criptomonedas, las plataformas para invertir en criptomonedas suelen estar reguladas y en posesión de las licencias correspondientes. Por ejemplo, te hablo de Capital.com (licencia CySEC), o Capex (con licencia FSA), y las demás. Y gracias a esto el cliente disfrutar de la protección de sus fondos y una aseguración en caso de que quiebre la empresa. Hablemos un momento de la protección al inversor.
Protección del inversor en criptomonedas
Con la protección del inversor nos referimos al momento en que el capital “permanece fuera”, es decir, dónde se guarda, así como el momento de las retiradas. ¿Alguna vez se ha preguntado usted dónde se guardan los depósitos de los clientes? Por ejemplo, para conseguir su autorización Capital.com tuvo que asegurar a los clientes.
La protección de los fondos está garantizada, en especial cuando los fondos depositados se mantienen en fondos separados, es decir, en una institución bancaria externa.
De este modo, se le dará la garantía que el broker no tendrá “control” sobre su dinero, sino solo para abrir una posición. El broker solo retiene el spread y otros costos adicionales que dependerán del tipo de servicios que requiera usted.
La información sobre la protección que ofrece el broker debe estar disponible en su página principal de la plataforma de criptomoneda. Asimismo, deben estar bien visibles los números de licencia que los organismos reguladores han extendido a las plataformas para invertir en criptomonedas. En el caso de que desee más información sobre un broker, aparte de los que hemos mencionado, póngase en contacto con el servicio de atención al cliente.
Por ejemplo, algunos de estos brokers tienen una aseguración de 1 millón de euros para sus clientes en caso de problemas.
¿Cual es La Mejor Criptomoneda para Invertir?
Con la variedad de opciones y estrategias disponibles, la clave radica en la diligencia debida y la toma de decisiones informada. Invertir en criptomonedas en 2024 y saber cual es la mejor criptomoneda para invertir requiere paciencia, comprensión y, sobre todo, responsabilidad financiera.
Por tanto antes de embarcarnos en esta odisea cripto, recordemos la importancia de diversificar, comprender cada criptomoneda en la que invertimos y mantenernos actualizados con las tendencias del mercado. La tecnología blockchain y las criptomonedas están en constante evolución, y ser parte de este cambio implica no solo buscar beneficios, sino también contribuir al crecimiento saludable del ecosistema.
Mantén una mentalidad de aprendizaje constante y, sobre todo, invierte con responsabilidad, y disfruta del emocionante viaje financiero que es el mundo de las criptomonedas.
En cambio, si te interesan otros productos de inversión, también he publicado varias guías:
Preguntas Frecuentes
Primero, la regulación, tarifas adecuadas al inversor y que ofrezca cuenta demo para practicar, y condiciones transparentes
Por lo general, FCA, FSA, CySEC, CNMV y otras más.
Entre la gran variedad disponible y spreads competitivos, te sugiero las que analizamos aquí, entre otras.
Los criptoactivos son instrumentos volátiles que pueden fluctuar ampliamente en un período de tiempo muy corto y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. Aparte de los CFD, el comercio de criptoactivos no está regulado y, por lo tanto, no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. Su capital está en riesgo.
Jose conoce los mercados financieros y los servicios ofrecidos por los principales brokers online. Escribió diferentes cursos sobre trading y estrategias.