Si lleva un tiempo en el mundo del trading, o incluso si es principiante, es probable que haya escuchado hablar de las acciones defensivas, ya que suelen generar interés en los inversores. Por ello, aquí veremos qué son las acciones defensivas en la bolsa, y todo lo que necesita saber de ellas. Las acciones defensivas por lo general son muy apreciadas en los mercados financieros, sobre todo si nos encontramos en tiempos de incertidumbre económica o recesión, ya que brindan cierta protección a los inversores.
Para invertir en acciones defensivas en la bolsa, usted puede utilizar plataformas de trading en línea reguladas, también conocidas como brokers. Los brokers son plataformas que le permiten acceder a los mercados financieros, e invertir en una gran variedad de activos con tarifas favorables.
Operar en una plataforma que se encuentre regulada es de suma importancia, ya que esto le asegura que deposita su capital en una empresa seria que está vigilada por organismos competentes. Algunos de los brokers más destacados en el mercado en los que usted puede operar con acciones defensivas de la bolsa son los de la siguiente tabla:
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Broker: Capital.comDepósito min.: 20 (con tarjeta) €Licencia: Cysec 319/17- 0% comisiones
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Broker: xtbDepósito min.: No dep. min. €Licencia:- 1500 Instrumentos disponibles
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Broker: XMDepósito min.: 5 €Licencia: Cysec 120/10, IFSC 000261/158, ASIC 443670*Bono no está disponible para clientes registrados bajo la entidad regulada de la ue xm group **77,29% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor -
Broker: CapexDepósito min.: 100 €Licencia:SY license FSA (número de licencia SD020)
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Las plataformas anteriores, además de comprar directamente las acciones que le interesan, le permiten operar por medio de derivados financieros como los CFD, que le brindan la posibilidad de aprovechar los movimientos tanto al alza como a la baja. Más adelante profundizaremos en este tipo de inversión. Por ahora, si quiere visitar las plataformas recomendadas, y explorarlas por medio de una cuenta demo gratuita, puede utilizar este enlace.
¿Qué son las acciones defensivas en la Bolsa?
Las acciones defensivas en la bolsa son acciones de un tipo de empresa que, al contrario de los activos cíclicos, no se mueven en sintonía con el ciclo económico, y no se ven tan afectadas por los cambios que este presenta. De esta manera, podemos decir que las acciones defensivas suelen ser más estables que otras acciones del mercado de valores, ya que los sectores a los que pertenecen tales compañías no son valores cíclicos.
Este tipo de industria o sector se destaca por producir o comercializar bienes que son caracterizados como de primera necesidad, y que, aunque la economía se encuentre en un mal momento, sigue existiendo una demanda sobre ellos.
Los sectores que están ligados al ciclo económico producen bienes que no son vitales, o que incluso son considerados lujos, por lo que, cuando la economía se tambalea, su demanda se reduce drásticamente.
La constancia en la demanda de los bienes y servicios que son proveídos por las empresas de acciones defensivas en la bolsa, es la que le da la estabilidad en su cotización a las mismas acciones.
Los movimientos abruptos en la cotización de un activo, pueden hacer que muchos inversores pierdan sumas importantes de dinero. Es por ello, que estas acciones son tan apreciadas en los mercados financieros.
Sin duda, poseer acciones defensivas en la bolsa en época de crisis puede ser una gran ventaja. Sin embargo, durante temporadas de crecimiento económico, las acciones defensivas se quedan atrás en comparación con otras acciones.
Cuando la economía es fuerte, la demanda de las acciones defensivas no crece tanto como la de las acciones cíclicas, cuya rentabilidad llega a alcanzar cifras bastante elevadas.
Esta podría ser una de las desventajas que encontramos de invertir en acciones defensivas de la bolsa, que necesariamente, deberá ser analizada según sus objetivos como inversor, y el momento económico en el que estemos.
Si su interés es proteger su capital, por ejemplo, en un momento de incertidumbre de la economía mundial, aun sin generar muchos beneficios, entonces las acciones defensivas de la bolsa podrían serle de utilidad.
Ahora, vamos a ver cuáles son esos sectores de la economía en los que podemos encontrar acciones defensivas.
Sectores de acciones defensivas en la bolsa
Como lo mencionamos previamente, las acciones defensivas de la bolsa por lo general pertenecen a empresas que brindan o comercializan productos considerados de primera necesidad.
Sin embargo, las acciones defensivas no son exclusivas de estos sectores. También es posible que encontremos acciones con este tipo de comportamiento en otros sectores de la industria como el de los servicios públicos, o las acciones farmacéutica.
Otro punto que es importante aclarar es que, aunque este tipo de acciones se caracterizan por gozar de cierta estabilidad, tampoco están excluidas de presentar movimientos bruscos en su cotización.
Un ejemplo claro de ello lo podemos encontrar observando lo sucedido con las compañías farmacéuticas durante la crisis a causa del coronavirus en 2019.
Durante la crisis económica derivada de la pandemia de COVID-19, las empresas farmacéuticas presentaron una volatilidad considerablemente alta aún siendo un activo defensivo, y un actor clave para la resolución de la crisis.
Un caso específico que podemos analizar es el de la compañía Pfizer. Esta farmacéutica fue una de las protagonistas de la pandemia del coronavirus, dado que desarrolló la primera vacuna autorizada contra el virus.
Aún así, las acciones de esta compañía presentaron altibajos consecuentes a lo largo de la pandemia.
A continuación, puede observar la evolución de las acciones de Pfizer en su gráfico de cotización:
[asset_chart tradingview_symbol=”PFE” etoro_symbol=”PFE” asset_name_label=”Pfizer”]
Debido a esto, siempre es importante que realice un análisis detallado del mercado y de sus activos de interés antes de realizar cualquier inversión, y que planifique una buena gestión del riesgo.
Después de observar esto, seguramente estará dudando de lo qué es o no es una acción defensiva de la bolsa. Para dejarlo más claro, vamos a ver una a una sus principales características.
Características de las acciones defensivas en la bolsa
Hay ciertos aspectos que nos pueden ayudar a entender si una acción es defensiva, y qué podríamos esperar de su patrón de comportamiento.
A continuación, detallaremos cada uno de estos aspectos para comprender mejor lo que es una acción defensiva en la bolsa.
Demanda inelástica
Cuando hablamos de la demanda inelástica, nos referimos a una demanda que no es muy sensible a los cambios, y que por lo tanto, permanece constante. La demanda inelástica no está ligada con el precio final con el que se comercializa el bien o servicio, y por lo tanto, no tiene una influencia directa en ella.
Las acciones defensivas en la bolsa poseen la característica de demanda inelástica.
Dividendos
Los dividendos son los beneficios económicos que reciben los accionistas de una empresa por ser copropietarios de la misma. Es una cuota que se reparte proporcionalmente según los ingresos de la compañía en un periodo determinado.
En el caso de las acciones defensivas de la bolsa, los dividendos de empresas que se entregan a los accionistas suelen ser constantes, sin que el contexto de la economía influya sobre ello.
Ingresos estables
Debido a que las compañías de acciones defensivas poseen una demanda inelástica, los ingresos que presentan también suelen ser constantes. Verificar que las variaciones en los ingresos de la compañía no tengan variaciones muy importantes a lo largo del tiempo, y especialmente en cambios económicos, puede ayudarnos a identificar acciones defensivas.
Riesgo limitado
El riesgo que presenta invertir en acciones defensivas de la bolsa generalmente es mucho menor que el de otro tipo de acciones, debido a la estabilidad explicada por las características anteriores.
Por ello, para quienes prefieren asumir pocos riesgos, este tipo de acciones pueden ser muy atractivas. Aunque sus rentabilidades no lleguen a ser tan altas, un ingreso constante tal como el de los dividendos de las acciones defensivas puede ser lo que muchos buscan.
Tenga presente que aunque el riesgo sea menor, toda inversión implica riesgo, por lo que debe asegurarse de estar invirtiendo solo el capital que pueda permitirse perder, sin que ello implique un cambio en su estilo de vida. Para reducir los riesgos de sus operaciones, puede ser de utilidad apoyarse en las herramientas de análisis que brindan los brokers regulados.
Por medio de una cuenta demo en una de las plataformas que hemos recomendado al inicio de esta guía, puede explorarlas y aprender a utilizarlas. Para abrir una cuenta de demostración gratuita en un broker regulado de confianza, haga clic en este enlace.
¿Las acciones defensivas y valores refugio son lo mismo?
Aunque los términos pueden sugerirnos que hablamos del mismo concepto, las acciones defensivas y los activos refugio tienen sus diferencias. Los activos refugio, al igual que las acciones defensivas, son muy buscados por los inversores durante los momentos de incertidumbre.
Sin embargo, su principal diferencia radica en que, en dichos periodos, la cotización de los activos refugio en lugar de permanecer estable, presenta una fuerte tendencia al alza. Entre los activos refugio que más se destacan encontramos materias primas como el oro, la plata, e incluso algunas divisas como el dólar.
¿Las criptomonedas son activos defensivos?
Una de las principales características de una acción o un activo defensivo es que su cotización en el mercado se mantiene relativamente estable, por lo que su volatilidad es baja. En el caso de las criptomonedas, el mercado se caracteriza por ser altamente volátil y de alto riesgo, por lo que, según los criterios vistos, no hacen parte de los activos defensivos.
Las criptomonedas están influidas por una gran variedad de factores (como su carácter descentralizado) que dificultan que su cotización sea estable. Sin embargo, hay quienes se especializan en obtener beneficios de estos movimientos cerrando y abriendo múltiples operaciones incluso en un mismo día, como en el Trading intradía.
Es posible encontrar algunos cripto activos que gozan de una estabilidad mayor en este mercado, como es el caso de la criptomoneda Bitcoin, también llamada la madre de las criptomonedas. Bitcoin, además de ser la criptomoneda más popular, también es la que posee mayor capitalización, y un comportamiento menos volátil que las criptomonedas alternativas o altcoins. Aun así, estas características no bastan para que Bitcoin sea clasificado como un activo defensivo.
Si su interés es operar en el mercado de las criptomonedas, también puede hacerlo a través de los brokers que mencionamos en este artículo. Puede registrarse haciendo clic aquí y comenzar a invertir.
Ventajas de las acciones defensivas en la bolsa
Para quienes están interesados en invertir en acciones defensivas de la bolsa, es clave conocer las ventajas y desventajas que puede traer este tipo de inversión.
A continuación, describiremos algunas de las ventajas:
Menor riesgo
Como ya lo sabemos, invertir en las acciones defensivas de la bolsa supone un riesgo menor que invertir en otros activos que presentan mayor volatilidad.
Quienes prefieren mantener su capital seguro con un ingreso modesto, antes que perseguir grandes ganancias con altos riesgos, pueden encontrar en este tipo de activos una alternativa a considerar.
Dividendos
Los dividendos de las acciones defensivas de la bolsa pueden ser un ingreso constante para sus accionistas, ya que su entrega generalmente no se ve interrumpida aunque cambie la tendencia económica.
Si usted quiere invertir en acciones porque desea obtener los dividendos de una compañía, una acción defensiva puede ser lo que está buscando.
Estabilidad en la cotización
Dado que la cotización de las acciones defensivas en bolsa no presenta cambios muy importantes a lo largo del tiempo, podría decirse que es relativamente sencillo prever su valor a futuro.
Si usted quiere vender sus acciones más adelante, la estabilidad del precio también le favorecerá al reducir pérdidas.
Desventajas de las acciones defensivas en la bolsa
Contrastar las ventajas de una inversión con sus desventajas también puede ser de utilidad para la toma de decisiones, ya que de esta manera podemos ver ambos lados de la situación y analizarlo de una manera más completa.
Veamos entonces cuáles desventajas podemos encontrar sobre invertir en acciones defensivas de la bolsa.
Especulación
El término especulación en el trading hace referencia a comprar o vender de un activo financiero para el cual, después de hacer un análisis, prevemos que a futuro, su precio se moverá en uno u otro sentido.
La posibilidad de especulación es importante para quienes se inclinan hacia el trading, y principalmente el trading intradía.
En el caso de las acciones defensivas en la bolsa, la especulación tal vez no sea muy viable, puesto que, gracias a su estabilidad característica, su precio no tendría una variación considerable.
Spreads mayores
En el mundo del trading, el spread es la diferencia que existe entre el precio de compra de un activo y el precio de venta del mismo. Para las acciones defensivas de la bolsa, los spreads suelen ser mayores que en otros activos, debido a que la liquidez es menor.
¿Dónde invertir en acciones defensivas de la bolsa?
Una de las maneras más comunes de invertir en las acciones defensivas de la bolsa, o cualquier otro activo que se negocie en los mercados de valores, es por medio de brokers online regulados. Estas plataformas facilitan el acceso a la bolsa de valores, posibilitando la inversión en una gran cantidad de activos diferentes.
A continuación, veremos a detalle algunas de las mejores plataformas.
Capital.com
Capital.com es uno de los brokers más populares del mercado debido a que ofrece la posibilidad de acceder a más de 3700 mercados en todo el mundo, y operar en ellos a través de acciones, índices, materias primas, pares de divisas y criptomonedas.
En cuanto a regulaciones, esta plataforma está vigilada por la Autoridad de Conducta Financiera (“FCA”), la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (“CySEC”) y la Australian Securities and Investment Commission (“ASIC”).
Capital.com también ofrece a sus usuarios el uso de indicadores técnicos, herramientas de análisis y gráficos avanzados, que faciliten el ejercicio de inversión y la gestión apropiada del riesgo. Además de ello, posee una sección de noticias financieras, y material educativo de calidad disponible para distintos niveles de conocimiento.
El depósito mínimo inicial es otra de las características que lo hacen destacar en el mercado, puesto que es uno de los más bajos. En capital.com también es posible invertir en acciones defensivas de la bolsa por medio de CFD, con la ventaja de que esta plataforma no exige el pago de costos por comisiones de operación.
Para acceder y aprovechar todas las herramientas de Capital.com, haga clic en este enlace y regístrese.
Libertex
Libertex es el broker con más experiencia de este listado, puesto que fue fundado hace más de 25 años, y ha sido reconocido con alrededor de 40 distinciones por su servicio de alta calidad. Actualmente Libertex cuenta con más de 3 millones de usuarios activos, y se encuentra regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC).
Este broker también cuenta con un sistema multiplataformas que incluye a MetaTrader 4 y MetaTrader 5, y tiene disponible su propia app móvil para operar y monitorear el mercado en cualquier momento y lugar.
Libertex tiene más de 300 activos disponibles en su plataforma, con los que es posible operar por medio de CFD. Para registrarse en Libertex y comenzar a operar con acciones defensivas de la bolsa, haga clic aquí.
ADVERTENCIA: el 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con estos proveedores de CFD. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Conclusiones
Las acciones defensivas de la bolsa pueden resultar una inversión interesante para muchos, debido a su característica estabilidad en el mercado, aún en tiempos de incertidumbre. En épocas de crisis económicas, pueden ser una alternativa para mantener el capital bajo un riesgo menor, aunque los beneficios obtenidos sean menores que en otro tipo de inversión.
Recuerde que aunque estas acciones suelen presentar menos volatilidad que otros activos, no están exentas de presentar variaciones, por lo que usted debe asegurar una buena gestión del riesgo. Realizar un análisis profundo siempre será importante para realizar cualquier tipo de inversión. Para ello, puede apoyarse en las herramientas que le ofrecen los brokers regulados que hemos mencionado en esta guía.
En ellos pueden encontrar herramientas de análisis, indicadores técnicos y gráficos avanzados que le serán de mucha utilidad. Para explorar estas plataformas y sus funciones, y elegir la mejor para usted, puede comenzar utilizando una cuenta de demostración gratuita haciendo clic aquí.
ADVERTENCIA: los brokers son plataformas de activos múltiples que ofrecen tanto la inversión en acciones y criptoactivos, como la negociación de activos CFD. Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con estos proveedores de CFD. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Preguntas frecuentes
Las acciones defensivas en la bolsa son acciones de empresas que pertenecen a un sector económico que no se mueve con el ciclo económico, y que por lo tanto su demanda e ingresos permanecen estables.
Algunas características que nos pueden ayudar a clasificar una acción como defensiva son la demanda, los dividendos, los ingresos y el riesgo asociado.
