Forex significa “Foreign Exchange”. El Forex Trading representa el acto de intercambiar y negociar en los mercados financieros de divisas. En la actualidad, este mercado ocupa el primer lugar en el mercado financiero como el más grande del mundo.
Para ser más precisos, recordemos que en este mercado se pueden comprar las monedas de muchos países, dándonos la oportunidad de obtener una ganancia a través de la fluctuación de los precios de las distintas divisas. Sin embargo, para negociar sin riesgo en el mercado Forex, así como en otros mercados con el trading online, debemos adquirir las nociones necesarias.
Como resultado, podremos hacer trading Forex valiéndonos de un broker online o intermediario que ofrezca un software (por lo general gratuito) con el fin de negociar en el mercado. La siguiente lista contiene algunos de los mejores brokers online:
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En efecto, por lo general los inversores que hacen trading a diario y están familiarizados con el mercado trata de capacitarse, conscientes de que esta es la única forma de obtener beneficios financieros significativos. Al respecto, encontrará numerosas ideas interesantes en el siguiente índice de nuestro artículo.
Puede poner en práctica los conceptos que le compartiremos a continuación relacionados a este activo sin poner en riesgo su capital. Esto puede hacerlo a través de una cuenta demo de un broker regulado. Con una cuenta demo podrá operar con dinero virtual en los mercados financieros y solidificar su estrategia. Puede abrir una cuenta demo aquí.
¿Cómo funciona Forex?
Hay docenas de divisas en circulación en el mercado Forex, ya que casi todos los países tienen su propia moneda. Por ejemplo, Estados Unidos tiene dólares, México tiene pesos mexicanos, los países de la Unión Europea como España, Italia, Francia, etc., tienen el euro y lo mismo ocurre con otros países. Además, cada tipo de moneda tiene su propio valor.
Hagamos un ejemplo práctico.
Supongamos que nos vamos de vacaciones a Estados Unidos, pero en nuestro país, España, la moneda principal es el euro o EUR, y tenemos 2.000 EUR para gastar en el viaje. Al momento de llegar a nuestro destino, para comprar o pagar los servicios en ese país necesitaremos dólares (USD). Por lo tanto, tendremos que ir a una casa de cambio y comprar los dólares que necesitamos con los euros. Si las dos monedas tienen un valor distinto entre sí (por ejemplo, el euro vale $ 1.18), obtendremos $ 2368,70, es decir, 2000 * 1.18.
Este ejemplo nos ayuda a comprender que el Forex Online es como mudarse de casa, pero en sentido global, y haciéndolo en la red, donde los bancos, las empresas e inversores minoristas intercambian divisas a través de sus negociaciones. El resultado es Forex, el lugar donde nacen estas transacciones o procedimientos virtuales de los que acabamos de hablar.
Lea también: “Operar en Forex: Tipos de órdenes“
Forex Trading: 3 factores que considerar
1 | ¿Cómo nacen los tipos de cambio?
Los tipos de cambio de divisas nacen de la oferta y la demanda, al igual que ocurre con otros precios. Por consiguiente, cuanto mayor sea la demanda de monedas, mayor será el aumento en su valor. Al mismo tiempo, la oferta y la demanda se ven afectadas por un gran número de factores, como los desarrollos políticos y económicos, que convierten a Forex en un mercado muy complejo.
Primero, hablemos de la situación económica de cada país que afecta la oferta y la demanda de las monedas que emiten. Es posible notar el poder adquisitivo de una moneda en la inflación y la deflación. También los bancos centrales nacionales ejercen cierta influencia en el desarrollo económico. Un ejemplo de ello es la política de tasa de interés cero del Banco Central Europeo (BCE). En este caso, si un banco central cambia la tasa base tendrá un efecto directo en el mercado Forex.
Otro elemento importante son las denominadas monedas de materias primas que reaccionan sensiblemente a la tendencia de los precios de algunos productos básicos. Por ejemplo, el Rand sudafricano (ZAR), está relacionado con la tendencia en el precio del oro. Así mismo, el tipo de cambio entre divisas puede depender de la exportación del país emisor de muchos productos a otros países, debido a que las exportaciones siempre se pagan en la moneda local respectiva. Como resultado, aumenta la demanda.
Además de esto, existen otros eventos políticos que pueden influir en el desarrollo de las monedas extranjeras.
2 | ¿Qué son los pares de divisas?
El Forex trading se realiza con pares de divisas (por ejemplo, EUR / USD). Así, la primera moneda hace el papel de benchmark o referencia y siempre es de una unidad. Por ejemplo, el par de divisas EUR/USD es dado como 1.18 (es el precio actual), lo que significa que € 1.00 vale $ 1.15.
Por lo general, encontraremos el dólar estadounidense en alguno de los pares de divisas debido a que es la moneda más comúnmente negociada en el mercado de forex. En cambio, a los pares de divisas que incluyen dos monedas distintas del dólar estadounidense se les denomina divisas cruzadas (en inglés Cross Currency).
Los pares de divisas que se negocian más comúnmente son:
- Dólar estadounidense y el euro (EUR/USD)
- Yen japonés y dólar estadounidense (USD/JPY)
- Libra esterlina y dólar estadounidense (GBP/USD)
- El dólar australiano y dólar estadounidense (AUD/USD)
- Dólar canadiense y dólar estadounidense (USD)/CAD)
- Franco suizo y dólar estadounidense (USD/CHF).
3 | Forex: Ventajas y Riesgos
Forex trading ofrece a los inversores una serie de ventajas. La primera ventaja es la ganancia, ya que también se pueden obtener en un mercado que se caracteriza por la caída de los precios. Otra ventaja es el apalancamiento Forex, dado que este mercado ofrece a los inversores alta liquidez, con volúmenes mínimos de inversión y, si tiene éxito, grandes oportunidades de rendimiento.
Sin embargo, Forex trading también tiene una serie de desventajas. Una es el riesgo. De hecho, debido a esto el trading de Forex también se conoce como la “disciplina suprema del trading”. Por ejemplo, muy a menudo ocurre que el inversor pide prestado cuatrocientas veces la parte real (aunque desde la intervención de ESMA ha habido una reducción significativa), ya que el apalancamiento puede ser muy alto. Por lo tanto, siempre debemos invertir solo la cantidad de dinero que podamos perder.
Además, la complejidad del mercado de divisas también puede resultar fatal para los inversores. En efecto, a menudo es difícil hacer un pronóstico de la tendencia del tipo de cambio porque está sujeta a fluctuaciones extremas en períodos de tiempo muy cortos.
No obstante, si le interesa aprender cómo funciona el mercado Forex en la práctica, la mayoría de brokers online que ofrecen el trading en Forex proporciona herramientas valiosas, como las versiones demo de sus plataformas para practicar sin riesgo. En la siguiente lista le indicamos algunos de los más famosos brokers de Forex del mundo.
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Forex online trading en español: Qué es
Como hemos mencionado brevemente al inicio del artículo, Forex Trading es la acción de comprar y vender las divisas de los distintos países del mundo. Por ejemplo, para Europa, el euro y para los Estados Unidos el dólar.
A continuación, vamos a explicar en detalle algunas de las características típicas de este mercado.
Liquidez del mercado
Cuando nos referimos a la liquidez del mercado, queremos decir que se realizan muchas transacciones en ese mercado (en el caso de Forex se trata de monedas). Por lo tanto, será más fácil negociar en él.
La liquidez corresponde a la “vida” de este mercado, en aspectos como:
- El número de participantes
- el volumen de movimiento
- la velocidad de ejecución de los intercambios
De hecho, Forex es el mercado más líquido del mundo, donde se invierten enormes sumas de capital todos los días por parte de millones de traders..
Bajas comisiones
Uno de los obstáculos más comunes para los traders es la comisión que se aplica a cada operación, sobre todo si se trata de comprar o vender acciones de grandes empresas, para las cuales el costo de las comisiones suele ser bastante alto.
En cambio, con el Forex no sucede esto. Por ejemplo, usted podría hacer una compra de € 1000 en una divisa típica pagando solo una comisión de entre 5 y 20 centavos, y en algunos casos, ni siquiera pagar una comisión.
El mercado que nunca duerme
Forex siempre está abierto las 24 horas del día, de lunes a viernes, mientras que otros mercados tienen un horario de apertura y cierre. Ya sea en Asia, Europa o América, siempre habrá pares de divisas disponibles para comprar o vender. La disponibilidad constante del mercado Forex lo ha convertirlo en uno de los mercados con más liquidez del mundo.
Ideal para el trading diario
Como es de suponer, Forex es el mercado ideal para aquellos que desean hacer trading intradía. Por lo tanto, si este tipo de comercio le interesa, Forex es el mercado para usted.
Trading automático
Finalmente, no hay que olvidar que el mercado Forex le permite hacer trading sin estar constantemente frente a la pantalla, lo que lo hace adecuado para los sistemas automáticos de trading.
Qué son los brokers de Forex
Los brokers de Forex son el intermediario entre el trader y el mercado de divisas (Foreign Exchange/Forex). Esto significa que ofrecen el acceso al mercado con más liquidez del mundo. De hecho, el Broker de Forex proporciona precios de compra y venta constantemente (cotizaciones) de los pares de divisas que se pueden negociar.
Al respecto, hay brokers de tipo ECN, STP o Market Maker, que proponen al cliente spreads fijos o variables en muchos pares de divisas. Claro está, esto dependerá de cada broker.
En efecto, a través de los brokers online es posible negociar distintos instrumentos financieros, como acciones y otros activos. Por ejemplo, un broker que se especializa en Forex pondrá a disposición de los traders una plataforma adecuada para el trading de divisas.
En ese caso, simplemente habrá que registrarse con el broker de Forex y abrir una cuenta de trading. Una vez que haya realizado un depósito en la cuenta, será posible operar con cualquier par de divisas.
La regulación de los brokers de Forex
En la actualidad hay cientos de brokers de forex en el mercado, aunque es raro que tengan su sede en Europa. Por lo general, su domicilio fiscal se encuentra principalmente en Chipre o fuera de Europa, hecho que no necesariamente tiene que ser negativo. Más bien, esto suele indicar que la gran mayoría de brokers de Forex están oficialmente regulados, y las respectivas autoridades financieras del país donde ofrecen sus servicios o tienen su sede se encargan de supervisarlos.
Así es, gracias a la regulación de estos broker es posible calificarlos como seguros y fiables, haciendo que sea posible el trading serio y libre de estafas.
¿Cómo hacer trading a través del broker de Forex?
Para negociar con una divisa extranjera a través de un broker de Forex, primero se requiere una cuenta de trading. En este caso, solo necesitaremos por lo general, una dirección de correo electrónico y crear una contraseña, ya que es posible abrirla online. Después de confirmar el registro, recibiremos las credenciales de acceso para acceder a la plataforma de trading en cualquier momento. Sin embargo, le aconsejamos que primero se familiarice con la interfaz de trading utilizando una cuenta demo (puede abrir una cuenta demo aquí).
Para negociar un par de divisas, tendremos que seleccionarlo desde de un menú con una categoría de activos. Una vez seleccionada la categoría de Forex o divisas, normalmente se abrirá una ventana con la lista de pares disponibles. Entonces, deberemos proceder de la siguiente manera:
- Elegir el par de divisas, por ejemplo, EUR/USD (euro frente a dólar estadounidense)
- El volumen de la operación, por ejemplo, $ 10,000
- Activar el límite de pérdida de la posición, por ejemplo, $ 1.3056
- Fijar el límite de tiempo posible de la apertura de la posición
Con esta información, el broker de Forex envía la orden al mercado o, si hay una contraparte inmediata, la ejecutarla al instante. De esta manera, podemos realizar todos las operaciones a través del broker, convirtiendo el trading en algo simple, rápido y transparente.
¿Cómo elegir un broker de Forex?
Por lo general, los expertos y los clientes activos de un broker concuerdan en que para elegir un broker de Forex es importante considerar aspectos como:
- que ofrezcan una amplia gama de activos subyacentes (en este caso, el par de divisas que necesitamos negociar o la moneda extranjera)
- trabajar con una gran variedad de órdenes ejecutables.
De esta manera, las condiciones básicas de las órdenes, es decir, las operaciones en sí, podrán efectuarse de manera segura. Por ejemplo, estableciendo una orden de Parada garantizada.
Requisitos mínimos de la cuenta y apalancamiento máximo en el trading
Otro factor de considerar al momento de elegir un broker de Forex es los requisitos mínimos para (nuevos) clientes. Generalmente, para abrir una cuenta con uno de los proveedores de servicios de Forex trading se necesita un depósito inicial que va de los 100 a los 500 euros.
Además, no podemos pasar por alto otro factor característico en el trading de forex, es decir, el apalancamiento. Por ejemplo, los traders pueden invertir hasta 30 veces más si lo desean, del capital real inicial para la operación. Sin embargo, la cuenta debe tener un saldo mínimo de garantía o margen para la transacción. En el caso de que el saldo de la cuenta caiga por debajo de este mínimo, el broker cerrará automáticamente la o las posiciones (por lo general, también se solicita un depósito para aumentar su margen).
Servicio al cliente y tarifas
Una característica que suele distinguir a los buenos brokers es un servicio al cliente de calidad. De hecho, brindan consejos por chat y, a menudo, su servicio de soporte resuelve rápidamente cualquier problema.
También las comisiones por la ejecución de las operaciones, así como las tarifas por las retiradas dinero de la cuenta se deben consultar antes. En efecto, en algunos casos las retiradas se pagan, y en otras ocasiones son gratis una o dos veces al mes. Por consiguiente, planificar bien estos aspectos ayuda a los traders a reducir costos.
Para resumir: un servicio al cliente fiable y rápido, bajas tarifas por retiradas, así como bajas comisiones por ejecución, son factores esenciales que considerar a la hora de elegir un broker.
El Mejor broker de Forex
¿A qué se debe que los costes de trading sean distintos de un broker a otro? La razón suele ser que el spread (diferenciales) puede variar. Por ejemplo, los spreads en el mercado forex pueden ser fijos o variables (flotantes). Además, los diferenciales variables pueden aumentar o disminuir (fluctuar) según las tasas de los distintos brokers.
Además, las políticas de ejecución varían de una empresa a otra en términos de procesamiento de órdenes (deslizamiento). En algunos casos, los brokers pueden actuar como creadores de mercado o market maker (dealer), ejecutando sus operaciones directamente o ser como agentes de ejecución (confiando en otros dealers para la ejecución).
Así mismo, los diferenciales de Forex pueden incluir una comisión, y no todos los brokers publican sus datos relacionados al spread promedio. En cambio, otros lo hacen, pero no todos registran su spread promedio durante los mismos períodos de tiempo, dificultando hacer una comparación precisa.
Trading de Forex para principiantes
Ahora, veamos una serie de términos que se utilizan específicamente en el trading de Forex con los que se topará seguramente.
Estos son los principales:
- Divisa base: la divisa que se compra
- La divisa de cambio: la divisa que se vende
- Lote: tamaño que se invierte en la operación en divisa extranjera: 1 lote corresponde a la compra de 100.000 unidades de la moneda base, un mini lote corresponde a 10.000 unidades y un micro lote corresponde a 1.000 unidades
- Pip: (precio de interés o punto porcentual) es el movimiento de precio más pequeño posible, generalmente en el rango de cuatro decimales. Se utiliza para indicar cambios de precios.
- Spread: en términos generales, es la diferencia entre el precio de oferta y el precio de demanda de un cierto instrumento.
- Apalancamiento financiero: en lugar de efectuar una operación solo con sus fondos, se le añadirá a este un préstamo otorgado por el broker. El apalancamiento se expresa de acuerdo con una relación 1: “x” (donde “x” representa el factor multiplicador). Luego haremos un ejemplo de esto.
- Margen: el margen es el fondo que se necesita para abrir y mantener una posición de trading con apalancamiento. Es la diferencia entre el valor total de su posición y los fondos que le prestó el broker o un proveedor de servicios de trading con apalancamiento. Más adelante también haremos un ejemplo al respecto.
- Margin Call: un Margin Call es una llamada que efectúa el broker a un inversor cuando el margen que utiliza para realizar operaciones con apalancamiento es mayor que el capital neto disponible en la cuenta.
- Stop Out: Stop Out es una señal que envía el servidor para forzar el cierre de posiciones cuando un cliente no tiene suficiente capital libre para mantenerlas abiertas.
- Cerrar una posición: finalizar una operación.
El apalancamiento en Forex
El apalancamiento financiero se puede resumir como una especie de préstamo de dinero de parte de un broker para negociar por un valor más alto que el capital realmente disponible del inversor. Claro, esta operación, además de aumentar el potencial de beneficios, también aumenta el riesgo de pérdida.
En efecto, la popularidad que ha alcanzado el trading de Forex se debe en parte al apalancamiento, ya que los inversores pueden elegir fácilmente el riesgo que desean asumir con una modesta inversión de capital.
Sin embargo, ¿por qué los brokers de Forex pueden permitirse ofrecer el apalancamiento? Simplemente, porque las pérdidas se limitan al saldo del trader (el dinero que depositó para abrir una cuenta). con el fin de evitar que las pérdidas en una cuenta de trading excedan los fondos pagados, los brokers cierran las posiciones de un trader cuando el margen de su cuenta ya no puede soportar las pérdidas. Esto es lo que se llama margin call o llamada de margen y stop-out.
Por lo tanto, en el trading de Forex es posible invertir cantidades superiores al depósito inicial a través del apalancamiento financiero, pero las pérdidas no pueden exceder el saldo de la cuenta.
¿Cómo funciona el apalancamiento?
El grado de apalancamiento de una operación generalmente se mide en unidades fraccionarias. Hagamos un ejemplo. Un apalancamiento de 1:2 significa que por cada euro se invierten 2 euros, es decir, también se invierte 1 euro de crédito.
En otras palabras, la forma en que se expresa el apalancamiento es:
Apalancamiento = 1: Valor de inversión / Capital invertido
Veamos más detenidamente cómo funciona el apalancamiento con un ejemplo sencillo.
Ejemplo
Sin usar el apalancamiento: supongamos que queremos comprar acciones de una empresa que tienen el precio de $ 1 y tenemos $ 10.000 de capital para invertir. Por lo tanto, vamos a comprar 10.000 acciones. Después de un tiempo, las acciones alcanzan un precio de $ 2, así que las vendemos y obtenemos $ 20.000. Al final de la operación habremos ganado $ 10.000, y tendremos un rendimiento del 100 %.
Usando el apalancamiento: sigamos con el ejemplo. Con los $ 10.000 de fondos propios que tenemos para invertir, también solicitamos un crédito del banco por $ 90.000 y compramos las mismas acciones por $ 1, solo que esta vez podemos comprar 100.000 acciones. Después de un tiempo, las acciones alcanzan un precio de $ 2, así que las vendemos. En este caso, habremos obtenido una ganancia de $ 200.000, con la cual pagamos el crédito de $ 90.000, y restando los intereses (por ejemplo, $ 10.000), todavía tendremos una ganancia de $ 90.000 (descontando los $ 10.000 inicialmente invertidos), lo que da un resultado del 900 % de rendimiento.
Sin embargo, podría suceder que las acciones en cuestión pierdan valor en comparación con el momento en que las compramos. En ese caso, resultaría en una pérdida.
¿Qué es el Margen de Forex?
El margen de trading representa la cantidad límite que el broker requiere para mantener la posición abierta en el mercado, con el fin de protegerse de las pérdidas. Cuando se excede este margen en al menos el 50 % de su monto, el broker emite la llamada de margen, advirtiéndole que aumente el margen en la operación o que cierre la operación. En caso contrario, el broker cerrará temporalmente la posición para evitar que el precio caiga aún más.
Pero, ¿qué es un nivel de Margen en Forex?
Se refiere a la relación entre los fondos de un trader y el margen (expresado en términos de porcentaje). Este nivel está relacionado a conceptos importantes como Margin Call y Stop Out. El nivel de Margin Call se activa cuando el nivel de fondos gratuitos se vuelve negativo o igual a cero. Cuando esto ocurre, ya no es posible abrir una nueva posición, ya que todo el dinero en su cuenta de trading es una garantía de la posición abierta.
Recuerde siempre: cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el riesgo. Sobre todo, si es un trader principiante, debe centrarse en no perder su depósito más que en obtener grandes beneficios económicos.
Ejemplo
Supongamos que abrió una cuenta y depositó $ 10.000.
La primera vez que inicie sesión, verá los $ 10.000 en la columna “Capital neto” de la ventana “Información de la cuenta”. También se mostrará que el “Margen usado” es “0.00”, y que el “Margen disponible” es $ 10.000.
El margen disponible siempre será igual a su capital menos el margen utilizado. Por lo tanto, es el capital neto que se utiliza para determinar el margen disponible y establecer el margin call. Siempre y cuando el valor del capital sea mayor que el margen utilizado, no recibirá una llamada de margen. Solo cuando el capital caiga por debajo del margen utilizado, recibirá una llamada de margen.
Ahora imagine que compra 40 lotes de USD/JPY con el broker. Su capital neto permanece en $ 10.000. Supongamos que el margen que utiliza en este caso es de $ 1.000, porque el margen requerido es de $ 25 por lote. El margen disponible será de $ 9.000 (capital menos el margen utilizado, como se muestra a continuación).
Si cerrara estos 40 lotes de USD/JPY (vendiéndolos) al mismo precio que compró, su margen usado volvería a 0.00 y el margen disponible a $ 10.000.
¿Qué son los Pips de Forex?
La cantidad de dinero invertido en una posición se determina por el tamaño de un lote. Generalmente, un lote estándar corresponde a 100.000 unidades de la divisa base (la divisa de la izquierda). Por ejemplo, 100.000 euros para una posición EUR/USD. Si compra un lote EUR/USD por un valor de 125.000, estará comprando 100.000 EUR del valor de 125.000 USD (100.000 * 125.000). También es posible comprar lotes divididos, 0.10 lotes = 10.000 unidades.
El cambio en el precio de un par de divisas se expresa en “pips”, una variación de un pip corresponde a 0.0001. En el ejemplo que hemos hecho de compra de un lote EUR/USD, cada variación de un pip es igual a 10 USD o el equivalente en EUR en el caso de tener una cuenta con un saldo en euros (0.0001 x 100.000 = 10 USD). Si la posición se mueve diez pips, el trader gana o pierde $ 100, dependiendo de la dirección que siga el mercado.
Las cifras que hay que invertir suelen ser demasiado altas para los traders a nivel individual, pero el apalancamiento resuelve este problema. Para utilizar el apalancamiento, un inversor debe tener una cierta cantidad de capital, es, decir, el margen, cuyo mínimo va a variar dependiendo del broker.
Por ejemplo, con un apalancamiento de 100: 1 es suficiente tener € 1000 de margen para abrir una posición de € 100.000; con un apalancamiento de 500: 1 el margen requerido es de solo € 200. Sin embargo, la mayoría de traders profesionales no utilizan el apalancamiento por encima de 10: 1, ya que esto incrementa de manera considerable el riesgo de pérdida, especialmente si tiene una pequeña cuenta.
El riesgo del apalancamiento
Un error que suelen cometer los traders de Forex principiantes es usar el apalancamiento sin tomar en cuenta el riesgo dependiendo de la cantidad de dinero en su cuenta de trading. De hecho, el apalancamiento puede destruir una cuenta de trading rápidamente si no se administra de manera adecuado.
Por ejemplo, si un trader tiene una cuenta de trading de $ 1000 y usa un apalancamiento de 100:1, cada movimiento de un pip vale $ 10. Si su parada o stop es de diez pips desde el punto de entrada y se alcanza, él pierde $ 100, es decir, el 10 % de su cuenta de trading. Es por este motivo que un trader prudente generalmente no arriesga más del 3 % de su cuenta en una posición, utilizando reglas estrictas de administración de dinero.
Limitar los riesgos con una buena administración del dinero
Si se aplican correctamente las reglas de administración de riesgos, el apalancamiento no es tan importante.
Los traders que basan su riesgo en un porcentaje del capital total de su cuenta, distribuyen el mismo riesgo para cada operación es el mismo sin importar cuál sea el apalancamiento.
Hagamos un ejemplo. Si un trader que tiene una cuenta de trading de $ 1000 y un stop loss de diez pips usa un apalancamiento de 10: 1 con una posición de 0.10 lotes, cada pip valdrá $ 1 y el riesgo para la operación será de $ 10, es decir, solo el 1 % de la cuenta.
En efecto, el riesgo se debe calcular en función del saldo de la cuenta, el tamaño de la posición y el monto del stop loss.
El apalancamiento en los costos de la operación
Los brokers de Forex ganan con el spread o una comisión sobre el volumen del trading. De hecho, el apalancamiento aumenta las ganancias de un broker, ya que los traders que usan un apalancamiento muy alto aumentan su volumen de negociación (y el riesgo de pérdidas).
Supongamos que un trader abre una cuenta con $ 1000 y decide comprar un lote estándar EUR/USD con un spread de 2 pips, utilizando un apalancamiento de 100: 1 y cada pip vale $ 10. El costo de la operación será de 20 USD (spread de 2 pips), que ya representa el 2 % de la cuenta. Este nivel es insostenible, razón por la cual los traders que utilizan el apalancamiento sin considerar el riesgo a menudo pierden su dinero.
Cómo se trabaja en FOREX: Primeros pasos
A medida que la tecnología avanza, resulta muy fácil y económico iniciar a trabajar en el mercado Forex. Observe los primeros pasos que debe seguir para comenzar cuanto antes.
Primer Paso: Decidir cuánto invertir
El primer paso que debe hacer es decidir cuánto dinero desea utilizar para iniciar a invertir. Recuerde siempre que debe ser una cantidad que pueda permitirse perder, porque es muy probable que, al principio, también pierda esa cantidad muchas veces. Cuando aquello suceda no será el fin del mundo; es un proceso normal cuando se dan los primeros pasos. A veces, los traders acaban dejando vacías varias cuentas antes de poder vivir del trading.
Segundo paso: Elegir un Broker adecuado
Buscar y elegir un buen broker de Forex, con un apalancamiento razonable y condiciones de trading favorables para este tipo de mercado es también un paso esencial para esta actividad. Hoy en día hay muchos brokers que no cobran por sus servicios y que ganan un pequeño porcentaje de los intercambios que realiza.
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Tercer paso: Estudiar y Capacitarse
Como tercer y último paso obligatorio, tenemos la capacitación, es decir, la necesidad de dedicar tiempo al estudio de la técnica y la psicología. De lo contrario, todo se reduciría a las apuestas como en un casino, y usted no invertiría de manera adecuada.
¿Es posible ganar en Forex?
Los traders aprovechan las fluctuaciones de precios para ganar o sacar un rendimiento económico, porque si su análisis le indica que el precio de cierto par de divisas como el EUR/USD aumentará de precio, comprarán y luego venderán a un precio más alto, obteniendo así ganancias de esta diferencia. Y viceversa, si su análisis le indica que el precio caerá, venden y luego compran a un precio más bajo y obtienen el beneficio de esta diferencia. Por lo tanto, en Forex puede aprovechar tanto los aumentos como las disminuciones en el precio.
Sin embargo, el trading no es un juego de azar, y pronosticar en qué dirección se moverá el mercado es muy complicado. Es por este motivo que se requiere mucha paciencia, dedicación y empeño, pero sobre todo mucha capacitación y práctica. De seguro perderá su dinero en poco tiempo si ingresa a los mercados financieros, incluido Forex, sin haber recibido una buena capacitación que incluya el dominio de los conceptos, las técnicas y la práctica de manera constante de cualquiera de las estrategias de trading.
Estadísticas reales
Para darle una idea, la regla 90, 90, 90, 90 dice que el 90 % de los traders pierden más del 90 % de su cuenta en menos de 90 días.
Una cifra interesante, pero con la capacitación propicia es posible llegar a ser parte de ese 10 % que gana en Forex o en los mercados financieros.
No obstante, aquellos que no tienen suficiente tiempo para dedicar a esta actividad o a su capacitación y cuentan con un capital para invertir, también pueden utilizar métodos alternativos como el Copy Trading, a través del cual las personas con muchos años de experiencia se dejan copiar, abriendo y cerrando operaciones al momento que ellos lo hacen y siguiendo la forma en que dicen que lo hacen.
Sin embargo, debemos tener mucho cuidado al elegir este tipo de servicio, ya que podríamos toparnos con algunos que no ofrecen garantías de lo que prometen, ni hay manera de comprobar sus resultados en un largo período de tiempo.
Forex trading: cómo cometer menos errores
Muchos traders abandonan el trading después de sufrir algunas pérdidas, pensando que el Forex no es adecuado para ellos, aunque esto no ocurra en todos los casos. A continuación, examinemos algunos de los errores más comunes que suelen cometer los principiantes en el trading de Forex y la forma de evitarlos.
Error 1 – Falta de experiencia
Al igual que cualquier otro negocio, el Forex Trading implica un proceso de aprendizaje de nuevos conceptos. Sin embargo, es distinto de aprender a tocar un nuevo instrumento, ya que en este caso no perderíamos dinero, sino que se trata solo de acordes mayores y menores, etc.
Esta es la razón por la que mayoría de brokers de Forex ofrecen una versión demo gratuita de su plataforma de trading, en la cual negociar en condiciones reales y probar estrategias sin tener que arriesgar su capital real.
De hecho, con una cuenta demo podemos ver cómo los mercados reaccionan a las influencias económicas, noticias, desarrollos políticos o patrones gráficos sin tener que invertir capital real (abra una cuenta demo aquí). Pero, si realmente quiere aprender a hacer trading con una cuenta demo, debe tomar en serio la práctica y trabajar como si el dinero fuera real. Por ejemplo, aunque en su cuenta demo tenga € 50.000 de capital virtual, evite ingresar al mercado con 10 lotes. El resultado será que utilizar una cuenta de trading demo no le dará muchos beneficios.
Así que aproveche la oportunidad de familiarizarse con el trading en cuentas demo y solo comience con una cuenta real cuando se sienta lo suficientemente seguro como para hacerlo.
Error 2 – Expectativas irreales
Antes que nada, debemos quitarnos de la mente la idea de que el trading Forex lo convertirá en millonario de la noche a la mañana, como algunos sugieren. Es cierto que hay personas que se han enriquecido en el trading de Forex en poco tiempo, pero por lo general esto se atribuye a la suerte y a un riesgo demasiado alto. Lo mismo ha ocurrido con quienes se han enriquecido vendiendo casas o automóviles. Sin embargo, en ambos casos, la realidad es que no se han hecho ricos de la noche a la mañana, sino que los ha llevado años adquirir suficiente experiencia y habilidades para tener éxito en su profesión.
Por lo tanto, si como inversor no pierde todo su depósito en los primeros meses (por desgracia le sucede a muchos traders), probablemente aprenderá todo lo necesario para ser tener éxito en Forex.
En otras palabras:
No renuncie a su trabajo todavía. Nos tomará algún tiempo aprender lo que se necesita para ser un trader de éxito.
Error 3 – No tener una estrategia de trading sólida
Las expectativas irrealizables, pensar que no se corren riesgos, y creer que se puede tener éxito sin hacer nada en el trading de Forex, no son los únicos errores que se cometen. El error más común que cometen los principiantes es negociar sin una estrategia de trading Forex sólida. De hecho, en el trading diario encontramos 2 aspectos de un plan. Uno es el objetivo general para el trading y el segundo es un plan para cada operación.
Por lo tanto, el objetivo general debe incluir lo siguiente:
- Determinar los mercados en los que desea negociar
- Un arco de tiempo en el que desea operar en los mercados
- El tamaño de la posición que desea negociar (con la administración de dinero o riesgo)
- Un rendimiento realista que le gustaría alcanzar en un período de tiempo definido.
Además de tener un objetivo general, su plan también debe incluir estrategias para cerrar cada operación. Con estrategia de salida, nos referimos a definir las paradas altas o bajas, es decir, el stop loss y take Profit en cada operación. Estas estrategias de salida también se conocen como gestión de riesgos.
En otras palabras:
Para cada operación, defina dónde desea cerrar la posición y obtener beneficios (Orden Take Profit), así como dónde desea cerrar la posición para limitar las pérdidas (Orden Stop Loss).
Luego veremos más información detallada sobre órdenes stop-loss y take-Profit.
Error 4 – Falta de disciplina
Un plan solo será eficaz si nos apegamos a él. Es cierto que uno de los puntos más difíciles es tener disciplina, pero también es uno de los más importantes si deseamos tener éxito en el Forex trading. Hagamos algunos ejemplos. Si al negociar el mercado se moviera en su contra, sería normal y humano cuestionarse su manera de negociar. Así mismo, cuando su posición alcanza la dirección prevista y está obteniendo ganancias, es fácil sentirse tentado a no cerrar la posición para seguir ganando, aunque esto supere el objetivo que se ha establecido. Por el contrario, habrá ocasiones en que la operación vaya en contra y se mueva hacia el stop-loss, pero usted espere que el precio cambie de inmediato para evitar la pérdida. Si no cerrara la posición como era su plan, inevitablemente terminará perdiendo.
Ahora, pregúntese por favor:
¿Son realistas estas dos expectativas? Antes de hacer la operación usted tenía un plan, que incluía los niveles de Stop Loss y Take Profit, pero ¿han cambiado tanto las condiciones del mercado desde que abrió su operación, que ya no vale la pena apegarse a su plan de trading inicial? ¿O más bien, sus decisiones se basan más en las emociones que en un análisis sólido?
Exacto. ¡Este es precisamente el motivo por el que el plan de trading y la disciplina son tan importantes! Un plan y la disciplina nos permitirán controlar las emociones que surgen inevitablemente al negociar en Forex con un capital real.
Claro, esto no significa que un plan de trading no se pueda cambiar o reconsiderar. Al contrario, es aconsejable revisar sus objetivos generales para verificar su eficacia cada cierto tiempo o con mayor frecuencia, si es necesario. Incluso, puede ser preciso ajustar o hasta descartar su estrategia si las condiciones del mercado han cambiado. Pero esta debería ser una excepción, no la regla.
Recuerde: es posible que, en tiempos de fuertes movimientos del mercado, ni siquiera un plan o estrategia pueda producir resultados positivos. En estas fases, la mejor estrategia es simplemente no negociar hasta que se haya desarrollado un buen plan para estas ocasiones y la situación haya vuelto a la normalidad. Nunca caiga en la trampa de pensar “Tengo que entrar”. De hecho, no es posible ni necesario estar siempre en el mercado. A veces el mejor plan es no hacer nada.
Error 5 – No respetar el stop-loss y take-Profit
SIEMPRE debe usar las órdenes de Stop Loss en todas las posiciones abiertas, con el fin de proteger su capital.
Por ejemplo, si mantiene una posición larga o long para EUR/USD, puede establecer una orden de Stop Loss que cerrará automáticamente tan pronto como el precio caiga por debajo del nivel configurado. Esto le permitirá definir con precisión el riesgo que está dispuesto a correr, incluso cuando está lejos de su ordenador.
Las órdenes Take Profit funcionan de manera similar a las órdenes Stop Loss. La orden Take Profit sirve para garantizar los beneficios, de modo que cuando el precio alcance el nivel fijado, su posición se cerrará automáticamente.
En otras palabras:
Para cada operación, simplemente establezca un stop-loss para limitar el riesgo y un Take Profit para capturar ganancias. Una vez establecidos estas órdenes, su broker cerrará automáticamente la posición sin que usted tenga que hacer nada más.
Error 6 – Apalancamiento demasiado alto o posiciones demasiado grandes
En nuestra experiencia, una gran cantidad de apalancamiento puede resultar una herramienta poderosa para aumentar los beneficios. Sin embargo, también podría resultar en perder su cuenta dado que el apalancamiento funciona en ambos sentidos. Por lo tanto, debe estar consciente de este multiplicador antes de hacer trading con una cuenta de dinero real y usarlo con responsabilidad.
Un consejo sería exponerse a un riesgo de un máximo del 1 % o menos del capital total por operación solamente. En efecto, cuanta menos experiencia tenga y mayores posiciones abiertas en su capital total, serán mayores las probabilidades de tirar su plan por la borda, debido a las emociones, y terminará perdiendo su dinero.
Error 7 – Demasiadas posiciones abiertas a la vez
Este error describe una situación común: encontrarse en un entorno con demasiadas cosas a su alrededor sin suficiente tiempo para poder reaccionar de inmediato. Hagamos un ejemplo. En la cabina de un avión de combate esta situación pudiera costarle la vida. En el trading de Forex, esto podría destruir su cuenta. Así que, mantenga la menor cantidad posible de posiciones abiertas al mismo tiempo para poder tenerlas bajo control todas y reaccionar lo suficientemente rápido.
Error 8 – Mantener posiciones de pérdida por mucho tiempo
De hecho, una de las diferencias entre los traders expertos de Forex y los principiantes es la capacidad de determinar qué posiciones de pérdida son probablemente menos rentables. Los principiantes esperan y esperan que la operación siempre resulte en ganancia. En cambio, los traders disciplinados cierran esas posiciones mucho más rápido y, como resultado, limitan sus pérdidas de manera mucho más eficaz.
Por lo tanto, es fundamental establecer el stop-loss y take-Profit. Al establecer un stop-loss tan pronto como ingresamos al mercado, protegemos el capital sin necesidad de monitorear constantemente la operación. Entonces, una vez que se alcanza y ejecuta la orden de stop-loss, solo se habrá perdido el capital que estaba dispuesto a arriesgar desde el principio y habrá protegido la mayor parte de su cuenta. Con el capital que le queda será posible volver abrir nuevas posiciones, esperando mejores resultados.
En resumen, se aprende de los errores y se sigue adelante.
Error 9 – No observar el spread
El spread o diferencial es la diferencia entre el precio de la oferta y el precio de la demanda Este es un factor importante para negociar en Forex, ya que el spread afecta la rentabilidad de cada operación. Debemos considerar que el diferencial de muchos brokers es variable y puede expandirse de manera distinta según las diferentes fases del mercado. Por ejemplo, el spread generalmente se aumenta antes de que se publiquen noticias tales como datos del mercado laboral, decisiones de tasas de interés u horarios fuera del mercado donde la liquidez es menor. En ocasiones el diferencial puede hacer la diferencia entre un trading rentable y no rentable.
Sin embargo, esto no significa que el broker de CFD que ofrezca spreads más bajos sea automáticamente el más adecuado para usted. Algunos brokers tienen ofertas de spreads bajos, pero los ponen a disposición de sus clientes solo en ciertas situaciones o en ciertos momentos.
Error 10 – Pensar solo en las ganancias y no en la administración del dinero (codicia)
Sobre este error no tenemos que explicar mucho. De hecho, el factor más importante en las operaciones de Forex es la protección del capital de uno. Solo de esta manera puede tener éxito a largo plazo con el trading de Forex. Se trata simplemente de una cuestión de cálculo. Tenemos que limitar las pérdidas y maximizar las ganancias. Por ejemplo, incluso con una tasa de éxito del 50 %, puede tener éxito si limita sus pérdidas y sus ganancias superan esas pérdidas. Para garantizar esto, es fundamental la administración del dinero disciplinada.
La buena administración del dinero sigue las reglas que se describen en esta imagen.
Sin embargo, como es lógico, la codicia es contraproducente en este sentido e inevitablemente nos conducirá al fracaso.
Aquellos que quieren jugar a las apuestas, ¡que se vayan al casino!
Conclusión
En conclusión, podemos decir que FOREX es una gigantesca casa de intercambio, de la que podemos obtener grandes beneficios. Pero, para obtenerlos debemos ser coherentes y tomarnos las cosas en serio, porque no se trata de un juego, sino de una profesión que requiere mucho estudio y, sobre todo, paciencia. Si no contamos con estos elementos, este negocio puede ser su peor enemigo. Como se dice de un inversor de éxito: está compuesto de un 80 % de psicología y otro 20 % de capacitación técnica.
Finalmente, debemos puntualizar que este tipo de inversiones necesitan tener conocimientos y una estrategia bien puntualizada. Para crear su estrategia puede usar una cuenta demo gratuita en un broker regulado que le permite operar en los mercados financieros a tiempo real mediante dinero ficticio abra una cuenta demo aquí. Con este tipo de plataformas también podrá seguir los movimientos de otras acciones del mercado.
Jose conoce los mercados financieros y los servicios ofrecidos por los principales brokers online. Escribió diferentes cursos sobre trading y estrategias.