¿Sabía que existen formas de saber en detalle los conceptos de una operación de Trading, más que simplemente comprar y vender? Comprender estos conceptos básicos de trading podría marcar la diferencia a la hora de operar, e incluso reducir las pérdidas. Estas decisiones también afectan las comisiones que paga por sus operaciones.
Concepto básico del Trading: el diferencial de bid / ask
Siempre hay una diferencia entre los precios de compra y los de venta en el trading llamado “spread” o diferencial. Se debe acostumbrar a estos términos. Pueden ser unos pocos puntos, como también una gran diferencia. Este es el margen de beneficio que recibe el creador de mercado o el broker que tiene los valores y está listo para comprar o vender en cualquier momento. El precio de venta (ask) es el mismo al que los vendedores están dispuestos a desprenderse del activo. Y el precio de oferta (bid) es lo que los compradores están dispuestos a pagar.
Al momento de comprar y vender acciones en la bolsa, ETF u opciones, esta diferencia es negociable. Por ejemplo, el precio de venta de la Compañía ABC podría ser $19.68, y el precio de venta $19.99.
En este caso, si ejecuta una orden de mercado, el precio que pagaría por las acciones será el precio actual, en este caso, $19.99. Pero también puede ejecutar una orden limitada. Con esta limit order (en inglés) usted indica al broker el valor específico de mercado al que está dispuesto a pagar, o menos, para comprar el valor. En este ejemplo, puede fijar su orden límite en $19.78. Luego, el vendedor decide si está dispuesto a aceptar ese precio o no.
También es posible que adquiera su activo más barato de lo que pagan otros, pero si la equidad aumenta, podría ser que su orden no se ejecute. De este modo, no obtendrá el activo a ese precio. Por tanto, las opciones a disposición que tiene son volver a realizar una orden limitada, pagar el precio de mercado o renunciar al valor a este precio. Tenga en cuenta que casi siempre tendrá una gran variedad de opciones para adquirir el valor por menos del precio de venta. Incluso, quizás la orden se complete eligiendo el punto medio del diferencial, ya que el precio tiende a fluctuar durante el día.
Las compras que valen la pena requieren paciencia para esperar la mejor entrada, y paciencia para dejar pasar una operación en lugar de perseguirla. En este caso, perseguir la operación significa comprar a un precio más caro, más bien que conveniente, porque el precio sigue subiendo. Esto podría deberse al miedo a perder y, a menudo, resulta en una pérdida cuando el precio vuelve a bajar.
Comprar
La forma tradicional de poseer un valor es comprarlo directamente. Cuando lo posea, puede llegar a poseer fisicamente el certificado acciones, el oro o la moneda. Por lo general, las personas que comprarán el valor directamente son las que tienen la intención de mantenerlo durante décadas o generaciones.
Y la compra viene acompañada de comisiones y quizás otras tarifas. Con los brokers de inversión tradicionales, la compra y venta de acciones solía costar $100 o más por transacción. Pero debido a Fintech, se han reducido estas tarifas. De hecho, ahora algunas transacciones de compra cuestan menos de $10, independientemente de la cantidad de acciones que se muevan.
Vender
Usted se enfrenta a las mismas comisiones cuando vende su capital. Es posible que los valores poco negociados no tengan suficiente liquidez para venderse de inmediato. E incluso, puede que tenga que esperar a un comprador.
Cuando vende su valor, es posible hacerlo al precio de mercado (cualquiera que sea el precio de venta) o realizar una orden limitada. Luego, le indica al broker o plataforma de trading que venderá a este precio establecido o más.
A menudo, los traders quieren proteger sus inversiones y determinan de antemano un precio de venta si el capital alcanza un cierto punto. Este punto puede determinarse por un porcentaje contra la ganancia del activo o como una cantidad fija. Para una caída de precio, la cantidad fija de venta que se puede fijar se denomina stop loss. Un stop se activa cuando el valor cae un cierto porcentaje por debajo de su precio más alto mientras usted posee el activo. Por ejemplo, con ABC Company puede vender cuando cae a $15 (o menos) o cuando cae un 25 %.
También es posible que quiera fijar paradas para vender su valor cuando alcance un determinado punto de beneficio. De nuevo, puede configurar la venta para que se active cuando el valor suba un cierto porcentaje o una cantidad fija específica.
¿El Stop loss garantiza siempre la operación?
En muchas plataformas de trading, la activación del stop loss no garantiza que venderá su valor a ese precio. Por ejemplo, en un mercado en rápida caída, el precio puede superar su stop. En el momento en que se complete la orden, el precio que reciba podría ser mucho menor. Pero algunas plataformas de trading le permiten protegerse de este tipo de caída repentina dándole la posibilidad de marcar su venta.
Supongamos que usted le dice que se venda a $15, pero quizás no lo haga si cae por debajo de $13.50. De hecho, en un mercado en rápida caída, es posible que su activo no se venda en absoluto si lo deja a un precio quizá muy por debajo de $13.50.
Algunas plataformas de trading garantizan el precio de stop loss que usted fije y el broker asumirá la pérdida si la venta no se puede realizar a tiempo. Para estar seguro de las condiciones, consulte con su broker o plataforma y vea qué reglas y condiciones se aplican a su caso.
Los puntos de parada de pérdidas y ganancias pueden ser una parte importante del arsenal de un trader para reducir los riesgos y aumentar la protección en un mercado volátil. Por eso sería prudente usarlos a la vez que conoce los precios del trading. Pero, aunque pueden ser inmensamente útiles muchas veces, no son infalibles.
Conceptos del Trading: Contrato por diferencia [CFD]
Entender qué son los CFD también forma parte del conocer los precios del trading. Un CFD es un contrato entre el trader y el broker para intercambiar la diferencia entre el precio de apertura y cierre de un valor específico. El trader nunca es dueño del valor. Más bien, el CFD es un derivado porque el contrato se basa en un valor subyacente.
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Estos instrumentos se pueden operar en algunas plataformas incluso con un solo clic. En cualquiera de los brokers de la siguiente lista podrá operar mediante CFD y abrir una cuenta demo:
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Veamos 6 formas en que los CFD ofrecen más flexibilidad en comparación de otros métodos de inversión de valores.
#1 Accesibilidad
Las operaciones son accesibles y los pequeños inversores pueden negociar valores a los que de otro modo sería imposible acceder. Puede negociar CFD en una gran variedad de activos. Por ejemplo, las acciones, las materias primas, las divisas, los índices y los ETF se pueden negociar con un contrato por diferencia. También puede negociar una amplia variedad de acciones internacionales que no siempre están disponibles para los inversores que compran y venden valores.
#2 Apalancamiento
Puede utilizar más apalancamiento para sus operaciones. Los CFD se pueden negociar sin apalancamiento o con un alto apalancamiento, según lo que ofrezca su broker. Al utilizar el apalancamiento, con una cantidad menor de su dinero puede financiar una mayor cantidad de inversión. Esto puede multiplicar las ganancias, pero también hacer que pierda más de su inversión original. Por tanto, algunas plataformas de trading limitan la cantidad de dinero que puede invertir en operaciones con un alto apalancamiento y fomentan el uso estricto de stop loss para reducir el riesgo.
Margen o Apalancamiento
| X | Inversión | Se controla | Margen |
| 1 | 1.000 | 1.000 | 0,00 % |
| 2 | 1,000 | 2,000 | 50,00 % |
| 5 | 1000 | 50000 | 80,00 % |
| 10 | 1000 | 100.000 | 90,00 % |
| 25 | 1000 | 250.000 | 96,00 % |
| 50 | 1000 | 500.000 | 98,00 % |
| 100 | 1 000 | 100.000 | 99,00 % |
| 200 | 1 000 | 200.000 | 99,50 % |
| 400 | 1 000 | 400.000 | 99,75 % |
Puede equilibrar algunos de los riesgos distribuyendo sus operaciones entre una variedad de valores en varios sectores. Asimismo, nunca arriesgue una gran suma de su cartera en una sola operación, o incluso en múltiples operaciones del mismo activo.
#3 Comisiones bajas
El costo inicial de la operación puede ser mucho menor que comprar o vender un valor. Algunas plataformas de trading solo cobran la diferencia del spread. Esta es la diferencia entre el precio de compra y el de venta. Para acciones y materias primas, puede ser unos pocos centavos o una pequeña diferencia porcentual.
En el caso de las divisas, aparecerá como “pips”. PIP es la abreviatura de ‘price interest point’ y mide la variación de cambio en el tipo de cambio de un par de divisas. Un pip suele ser 1 / 10,000 o 0,0001 % del activo. En lotes de divisas de 10K, eso equivale a alrededor de $1 o 1€. También hay una tarifa nocturna que puede ser un débito o un crédito según la dirección de la operación.
#4 Operaciones al alza y a la baja
El inversor tiene el potencial de aprovechar tanto un mercado alcista como a la baja. Los CFD le permiten comprar, o ir long, cuando cree que el mercado subirá. También puede vender, o ir short, cuando crea que el mercado caerá. Por tanto, sus opciones de inversión no se limitan a un solo mercado en alza, como cuando opera con acciones.
#5 Ventajas fiscales
Puede haber ventajas fiscales para los CFD. En el Reino Unido, evita el impuesto sobre el timbre porque en realidad no está comprando ni vendiendo el valor.
#6 Los Seguros
Los CFD pueden ser una forma conveniente de cubrir las acciones de su propiedad si le preocupa que puedan estar en una tendencia bajista temporal. Podría vender un CFD para beneficiarse con la diferencia de precio en caso de que caiga el capital. Esto compensa el valor perdido del capital que posee.
Entender el Trading y el potencial de los CFD
Los CFD presentan operaciones potenciales a medida que el activo sube o baja. Pero en pequeños movimientos en las acciones, el diferencial o el costo de la transacción pueden afectar cualquier ganancia. Algunas plataformas enumeran sus comisiones de CFD en la página de tarifas. En cambio, otras plataformas no permiten a los usuarios conocer el spread.
Suponga que la empresa ABC tiene una diferencia de oferta / demanda de 10 céntimos por operación. Si vende cuando el activo sube solo 25 céntimos, ha perdido de esos 25, 20 en sus comisiones de compra y venta. Entonces, su beneficio neto será de solo 5 céntimos.
El potenciamiento del apalancamiento
Cuando se utiliza el apalancamiento, incluso una cantidad menor de ganancia podría producir un resultado por su inversión. El apalancamiento está directamente relacionado con los precios del trading. Aquí hay un ejemplo:
Desea comprar la empresa XYZ que tiene un precio de venta de 9.9€ y un precio de compra de 10.0€ y su broker permite un apalancamiento de 10x. Usted compra 1000 acciones por €1000 usando un apalancamiento de 10x. Espera que las acciones suban. Suben 1€ y ahora tiene un precio de venta / compra de 10.9€ / 11.0€. Lo vende a €10,9 y obtiene una ganancia de 900€ sobre los 1000€ que invirtió. Eso representa un retorno del 90 %.
Pero es posible que la acción no se mueva como su pronóstico. Supongamos que baja 1€ y ahora tiene un precio de venta / compra de 8.9€ / 9.0€. Lo vende a 8.9€ y tiene una pérdida de 1100€. Acaba de perder el 110 % o más de su inversión inicial. Esta es la razón por la que la mayoría de los compradores de CFD utilizan stop loss para cerrar la posición antes de que la acción caiga por debajo de cierto punto. Ayuda a limitar sus pérdidas.
¿Por qué es importante conocer los conceptos básicos del trading?
La inversión puede ser una forma de aumentar el patrimonio y la seguridad de una jubilación. A medida que comprenda los fundamentos de una empresa rentable y aprenda el análisis técnico de las tendencias del mercado, podrá aprovechar mejor las operaciones potenciales.
Asimismo, es más probable que identifique las tendencias existentes. Puede operar dentro de los ciclos de materias primas y calendarios. También puede optimizar el tiempo de compra y venta y establecer límites de pérdidas adecuados para limitar las desventajas. Como resultado, cuanto más aprenda, más preparado estará para gestionar sus riesgos y tomar las decisiones que mejor se adapten a su tolerancia al riesgo, a la vez que mantiene bajos control los precios del trading.
Así pues, recuerde que puede poner en práctica todos los conceptos aprendidos por medio de una cuenta demo de un broker regulado. A través de una cuenta demo podrá operar en los mercados financieros a tiempo real mediante dinero ficticio. Puede abrir una cuenta demo aquí.
Debido a que los CFD son instrumentos complejos y están sujetos a apalancamiento presentan el gran riesgo de perder dinero rápidamente. De hecho, el 71.2 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFD de este proveedor. Por tanto, antes de invertir, debe estar seguro de que comprende cómo funcionan los CFD y si está en grado de asumir el riesgo de perder su dinero.
