Acciones que Pagan Mas Dividendos

¿Las acciones que pagan más dividendos son una buena idea de inversión? Sí, el pago de dividendos es uno de los aspectos más emocionantes y remuneradores de la compra de acciones. Por eso vamos a ver cuáles son las mejores empresas que pagan dividendos a sus inversores. Entre otras cosas, analizaremos qué es un dividendo y por qué vale la pena invertir en este tipo de empresa.

¿Cuenta usted solo con un pequeño capital, pero aun así desea maximizar sus ganancias? En ese caso, le será útil conocer cuál es la mejor alternativa para invertir en acciones que pagan dividendos. Hoy en día existen brokers que permiten invertir en acciones a través de CFD, un innovador instrumento financiero. De esta manera, comprar acciones no será una carga económica para usted.

Las plataformas de CFD ofrecen ventajas incomparables a diferencia de la compra tradicional en cuanto permiten por ejemplo invertir sin pagar comisiones fijas. La tabla que presentamos a continuación contiene una lista con algunos de los mejores brokers de acciones que pagan dividendos. Bastará con registrarse gratis en cualquiera de ellos e iniciar a invertir en acciones:

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  Broker: Capital.com

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Ahora, veamos qué es un dividendo y cuáles son las mejores herramientas que harán su inversión más rentable.

Acciones que pagan más dividendos

La categoría de inversores que vamos a examinar ahora es aquella que opta por comprar acciones que pagan más dividendos de forma consistente. El mismo Warren Buffet es famoso por haber construido parte de su fortuna comprando acciones estables capaces de repartir excelentes dividendos. Por lo tanto, en esta sección analizaremos en breve las empresas más importantes que a su vez pagan generosos dividendos.

En primer lugar, encontramos las empresas estadounidenses que pertenecen al sector bancario y petrolero. Se trata de marcas históricas que hasta el día de hoy dominan el mercado.

Un ejemplo es la famosa ExxonMobil perteneciente al índice Dow Jones. Su fundador fue el legendario John Davison Rockefeller, una de las empresas más grandes del sector petrolero. También encontramos entre las 10 principales empresas del sector petrolero mundial al trío formado por Iberdrola de origen español, Total de Francia y Eni de Italia.

Otra famosa compañía es General Motors que permanece en los Estados Unidos. Esta famosa empresa es conocida por repartir generosos dividendos, a pesar de que ha sufrido una crisis profunda a partir del año 2009. Luego tenemos las acciones que pagan más dividendos populares en Europa. Entre estas están las compañías Daimler y Axa. Daimler pertenece al grupo Mercedes, mientras que Axa al gigante de seguros francés.

Efecto del Coronavirus en las acciones que pagan más dividendos

Asimismo, encontramos a las compañías que han aumentado su rentabilidad como consecuencia directa del Coronavirus. Entre estas se encuentran las empresas farmacéuticas que están aumentando su facturación y repartiendo dividendos a los accionistas. Por ejemplo, la empresa AbbVie está distribuyendo generosos dividendos a los accionistas debido a la pandemia.

En resumen, las siguientes son algunas de las empresas más importantes que distribuyen más dividendos generosos:

• General Electric
• AbbVie
• Visa
• Pfizer
• Apple. Lo invitamos a leer dónde comprar acciones de Apple

Entonces, ¿dónde puede comprar acciones de empresas que pagan más dividendos, cómo en el caso de AbbVie? Una alternativa es usar una de las plataformas con la mayor oferta de acciones mundiales. Para iniciar a comprar acciones que pagan dividendos tiene que abrir una cuenta demo gratuita con alguna de estas plataformas. Abajo encontrará un enlace a un broker para comprar acciones que pagan dividendos.

Cuenta de trading para comprar acciones que pagan dividendos (haga clic)

Acciones que pagan más dividendos durante hoy

Chevron Corporation (CVX)

• Chevron es una empresa petrolera estadounidense que brinda servicios en el sector de la energía, productos químicos y petrolífera.
• Esta empresa pertenece al grupo de los Aristócratas del Dividendo, es decir, aquellas empresas del S&P 500 que han mantenido un aumento en su dividendo durante los últimos 25 años.
• Durante 2021 Chevron pagó 5,36 euros por acción, lo que supone una rentabilidad por dividendo de 4,75%.
• El beneficio neto atribuido a la empresa es de 6111 millones de dólares durante el tercer trimestre de 2021. Este es el mejor resultado trimestral de la empresa desde el primer trimestre de 2013.

Año	Año 2019	Año 2020	Año 2021	Año 2022E
Dividendo por acción	4,76 $	5,16 $	5,31 $	5,36 $
Rentabilidad por dividendo*	4,12 %	4,46 %	4,59 %	4,64 %

* Rentabilidades correctas a 22 de diciembre de 2021 (precio de 115,47 $ por acción).

Johnson & Johnson

• Johnson & Johnson es una multinacional estadounidense que fue fundada en 1886 y en la actualidad fabrica dispositivos médicos y productos farmacéuticos, de belleza, bebé, higiene oral y cuidados personales.
• Además de formar parte de los Aristócratas del Dividendo, se reconoce a esta empresa como un “Dividend King”. Este grupo exclusivo lo integran acciones con más de 50 años de incrementos consecutivos en sus dividendos.
• Durante 2021 J&J pagó un dividendo de 4,24 euros por acción, es decir, una rentabilidad por dividendo del 2,72 %.
• Durante 2021 las ventas de la empresa aumentaron un 11%, con unas cifras cercanas a los 24 mil millones de dólares. De esta cifra 502 millones se generaron gracias a la vacuna contra el COVID-19.
• El modelo de negocio es diversificado, con marcas sólidas y un alto reconocimiento en sectores como el farmacéutico y de dispositivos médicos.
• Se espera que se consigan ventas anuales cercanas a los 2.5000 millones de dólares provenientes de la vacuna contra el COVID-19 y sus posteriores refuerzos en el futuro.

Año	Año 2019	Año 2020	Año 2021	Año 2022E
Dividendo por acción	3,75 $	3,98 $	4,19 $	4,24 $
Rentabilidad por dividendo*	2,24 %	2,38 %	2,50 %	2,53 %

* Rentabilidades correctas a 22 de diciembre de 2021 (precio de 167,21 $ por acción).

Coca Cola (KO)

• Es la empresa de bebidas no alcohólicas más grande del mundo. De igual manera participa en la fabricación, venta minorista y comercialización de concentrados y de jarabes.
• Al igual que Johnson & Johnson, Coca Cola hace parte tanto de los Aristócratas del Dividendo como de los “Dividend King”.
• Durante 2021 Coca Cola pagó un dividendo de 1,68 euros por acción, lo que provocó una rentabilidad por dividendo del 3,20%.
• Las ventas netas en 2021 aumentaron un 16% hasta los 10.040 millones de dólares.
• La evolución estimada del precio de la acción a cinco años (diciembre de 2021) es de 38,87%.

Año	Año 2019	Año 2020	Año 2021	Año 2022E
Dividendo por acción	1,60 $	1,64 $	1,68 $	1,68 $
Rentabilidad por dividendo*	2,76 %	2,83 %	2,90 %	2,90 %

* Rentabilidades correctas a 22 de diciembre de 2021 (precio de 57,77 $ por acción).

Acciones que pagan más dividendos en España

En cuanto al Ibex 35, existen ocho compañías que cuentan con una rentabilidad por dividendo esperado para 2022 por encima del 5%. Estas son:

• ACS: estimado de 1,74 euros de dividendo por acción y una rentabilidad por dividendo estimada de 7,59%.
• Enagas: estimado de 1,71 euros de dividendo por acción y una rentabilidad por dividendo estimada de 8,51%.
• Mapfre: estimado de 0,15 euros de dividendo por acción y una rentabilidad por dividendo estimada de 7,64%.
• Endesa: estimado de 1,09 euros de dividendo por acción y una rentabilidad por dividendo estimada de 5,62%.
• Telefónica: estimado de 0,29 euros de dividendo por acción y una rentabilidad por dividendo estimada de 7,28%.
• Red Eléctrica de España (REE): estimado de 1,01 euros de dividendo por acción y una rentabilidad por dividendo estimada de 5,57%.
• Repsol: estimado de 0,62 euros de dividendo por acción y una rentabilidad por dividendo estimada de 5,75%.
• Naturgy (Gas Natural): estimado de 1,23 euros de dividendo por acción y una rentabilidad por dividendo estimada de 5,35%.

Aunque Enagás parece ser la compañía más rentable por dividendo durante 2022 en España, en cuanto a la cantidad, Acciona es quien posiblemente paga más dividendos en euros por acción, bajo un aproximado de 4,25 por título.

La bolsa española cuenta con un retorno vía dividendo de media en los últimos 30 años del 4%. Gracias a esto se toma como una de las bolsas que más dividendos pagan, justo por debajo de otras enfocadas en el sector minero o de materias primas.

Comprar acciones que pagan dividendos sin comisiones

Con el fin de obtener beneficios sustanciales invirtiendo en acciones que pagan más dividendos, se debería comprar una gran cantidad de valores. Supongamos que desea alcanzar un rendimiento promedio de 0.10 euros por acción. En ese caso, necesitará comprar al menos 10.000 acciones para obtener una ganancia que valga la pena.

Hagamos un ejemplo (los precios son solo demostrativos):

Nombre de la empresa: “The Walt Disney Company” 

Cotización: €150 por acción

Dividendo pagado: €0.10 por acción

Inversión: 10.000 acciones (por un total de €1.000.000)

= €1.000 anuales

Imagínese, para alcanzar una renta anual de solo 1000 euros tendría que gastar más de un millón de euros. ¡Eso es demasiado! Esta es la razón por la que comprar acciones que pagan dividendos está reservada solo a grandes magnates financieros o personas muy ricas, como Warren Buffett.

Sin embargo, para un inversionista minorista promedio este tipo de inversión no resultaría rentable.

¿Significa esto que no existan otras alternativas para comprar acciones que pagan dividendos? No. Más bien, incluso aquellos que cuentan con un capital inicial bajo, de solo 200 euros, pueden comprar acciones que pagan dividendos. Veamos a qué nos referimos.

También le podría interesar: Cómo comprar acciones en España.

CFD sobre acciones

El tipo de inversión que está al alcance de incluso inversores minoristas es el CFD. A través de estos Contratos por Diferencia, en algunas ocasiones es posible cobrar dividendos. Por lo general, los brokers online de CFD no dan derecho al dividendo. Sin embargo, con los CFDs en todos los casos es posible invertir con poco capital (incluso €100 es suficiente) gracias al apalancamiento. El apalancamiento financiero tiene la capacidad de amplificar las ganancias, aunque no se tenga el derecho a recibir dividendo.

Así es, los pequeños inversores también tienen la oportunidad de comprar acciones gracias a las ventajas del CFD. Estas ventajas deberían ayudarnos a evaluar la posibilidad de invertir en CFD sin buscar comprar acciones que pagan dividendos. Claro, si usted tiene disponibles 1 millón de euros en su cartera, también puede considerar la posibilidad de comprar acciones que pagan dividendos para obtener una rentabilidad.

Pero también podría optar por la segunda opción invirtiendo en CFD. Hasta podría crear una cartera de inversiones con todas las acciones que más le gusten, por ejemplo, las que generen más dividendos.

Para crear esta cartera de inversiones diversificada simplemente siga los siguientes pasos:

• Regístrese en un broker
• Descargue la plataforma (también demo)
• Busque y seleccione con un clic las acciones que desea comprar
• Compruebe el rendimiento todos los días

Cuando quiera recoger sus posibles beneficios y monetizar su rendimiento, solo tiene que hacer clic en “Cerrar” la posición. Las posibles ganancias se transferirán automáticamente a su cuenta de trading.

Algunas de las plataformas para comprar acciones incluso comienzan a partir de 50 euros, y unos pocos brokers hasta pagan dividendos. Aquí encuentra un broker para comprar las acciones que mencionamos hasta ahora (haga clic).

Plataformas para comprar acciones que pagan dividendos

Algunas plataformas de trading le dan la posibilidad de comprar acciones de los principales mercados como Fráncfort, Londres y Nueva York (incluso los índices NASDAQ y NYSE).

Estas plataformas innovadoras de los brokers ofrecen distintas herramientas para comprar acciones de las empresas más importantes como Amazon (conozca dónde comprar acciones de Amazon) y Pfizer, así como invertir en forex, índices bursátiles (cestas de acciones), criptomonedas, etc.

También ponen a disposición de los usuarios unos cuantos brokers plataformas muy avanzadas, con solo registrarse y abrir una cuenta. Por ejemplo, algunos broker tienen como principal característica el aspecto social, es decir, la posibilidad de formar parte de una comunidad de traders, a su disposición para ayudarle, todo en plataformas fiables. Otro aspecto interesante de estas plataformas es que no tienen comisión fija y con spreads muy bajos. De esta manera, podrá crear su propio portafolio con las empresas más famosas que pagan dividendos y aprovechar las fluctuaciones de precios.

El registro en estos broker es gratuito y si desea, puede iniciar desde una cuenta demo, con un capital virtual y sin ningún riesgo:

Regístrese gratis en un broker para comprar acciones que pagan dividendos desde aquí.

¿Qué es un dividendo?

Cuando una empresa gana, suele repartir los beneficios entre los inversores que poseen fracciones de sus acciones. Esto es lo que se conoce como dividendo. En cambio, las ganancias que no se distribuyen son destinadas a futuras reinversiones. Los dividendos se pagan en cierta fecha del año según el calendario establecido.

Pero no todas las empresas pagan dividendos, solo las más antiguas y consolidadas. De hecho, son solo este tipo de empresas las que poseen más flujos y las que saben reinvertir de manera eficaz obteniendo un rendimiento sólido. Muchas empresas con altas tasas de crecimiento y perspectivas sólidas, deciden ofrecer acciones que pagan dividendos con el fin de seguir creciendo. También pagan dividendos si sus flujos de liquidez superan las necesidades de la empresa.

Esto ocurre en ocasiones cuando lo exige la estructura comercial, como es el caso de los bienes raíces. Algunos sectores industriales también se prestan para pagar dividendos. Podrían ser sectores energéticos, del servicio público y el de las telecomunicaciones porque generan flujos de efectivo considerables y relativamente previsibles.

Por otro lado, a las personas que compran acciones que pagan dividendos se las conoce como “inversores de ingresos”, ya que reciben ingresos regulares debido a este tipo de inversión. En suma, son numerosas las acciones que pagan dividendos que podemos elegir, no solo las empresas más populares o con rendimientos más altos.

Qué categorías de empresas pagan dividendos

Los expertos clasifican a las empresas que pagan dividendos en 2 categorías:

1. Estables y consolidadas 
2. De menor capacidad

Estables y consolidadas. Dispensan dividendos y generan rentas. Se han consolidado dentro de su sector y como no tienen la posibilidad de reinvertir otorgan los beneficios. La cotización de estas acciones tiende a la baja, pero los inversores son compensados con un flujo de efectivo constante todos los años.

De menor capacidad. Estas son las empresas jóvenes, con mercado que tiene el potencial para seguir expandiéndose. Crecen, pero no siempre reparten dividendos porque el beneficio que generan se reinvierte en la propia empresa. Sus cotizaciones oscilan mucho más que la categoría anterior, sobre todo al alza. Algunas de mayor auge suelen repartir solo una parte y el resto lo reinvierte.

Por qué una empresa paga dividendos

Son varios los motivos por los que una empresa paga dividendos. Primero, el crecimiento de la misma, es decir, está experimentando un aumento rápido y elevado de las ganancias. En ese caso, sus márgenes de rentabilidad se encuentran por encima del promedio de la industria.

Pero cuando los márgenes de rentabilidad de una empresa son más elevados, no siempre distribuyen dividendos. Más bien, todo se reinvierte en la empresa sacando el máximo provecho de las ventajas competitivas.

El proceso es el siguiente:

• Una vez que las empresas alcanzan la etapa de consolidación, todos estos factores que acabamos de mencionar se cumplen a largo plazo.
• Con el tiempo los márgenes de rentabilidad empiezan a bajar porque lo que se ofrece ya no es una novedad o tal vez ya están alcanzando la cuota de mercado que se proponían,etc.
• Luego las inversiones de capital se reducen, la liquidez aumenta y los márgenes se acomodan al promedio de la industria.
• Ese es el momento en que la empresa ya puede pagar dividendos.

Este fue el caso de la famosa empresa Apple. Después de atravesar una larga etapa de desarrollo y crecimiento, finalmente empezó a pagar dividendos a partir del 2012 y en marzo del 2015 llegó a formar parte del famoso índice bursátil Dow Jones.

En qué fecha se pagan los dividendos

Los dividendos se pagan una vez al año y la fecha la establece la junta. Algunas empresas lo hacen en efectivo y semestralmente. En cambio, otras pagan de forma extraordinaria siguiendo un protocolo y un calendario. Por ejemplo, algunas exigen que el accionista tenga 3 meses de antigüedad para gozar del beneficio, pero otras incluso más. En el caso de las acciones de España, solo necesita poseerlas con tres o cuatro días antes de la fecha de pago.

Por qué elegir operar con las acciones que pagan más dividendos

• Porque esto resulta una manera de proteger las carteras de forma inteligente, siempre que no se vean subidas generalizadas a los índices bursátiles.
• Independiente del devenir de la cotización, los dividendos se convierten en un retorno asegurado para el trader.
• No hay que ser un trader experto para elegir empresas que están a tal punto de sostenibilidad que permiten generar dividendos.
• Es una inversión a mediano plazo, puesto que las compañías anuncian sus dividendos a varios meses y no suelen cambiar repentinamente su política de retribución.

Asimismo, considere que las empresas que pagan dividendos suelen pertenecer al sector de las acciones defensivas. ¿Qué significa? Que al contrario de los valores cíclicos, no se mueven en sintonía con el ciclo económico, y no se ven tan afectadas por los cambios que este presenta. De esta manera, podemos decir que son acciones defensivas por que suelen ser más estables que otras acciones del mercado de valores. Por último, porque son de primera necesidad sigue habiendo una gran demanda de ellos, aunque la economía se encuentre en un mal momento.

¿Cómo calcular el pago de dividendos?

La inversión en acciones que pagan dividendos no es demasiada complicada. Por lo tanto, mientras más simple la haga, mejor.  Algunos factores que debe tener en cuenta para calcular el pago de dividendos le permitirán crear y monitorear su cartera.

Rentabilidad o rendimiento por dividendo anual

Para obtener el dividendo anual se debe calcular el porcentaje de este por cada acción recibida con relación a su precio.

Esta es una especie de barómetro de los ingresos anuales que recibirán gracias a la inversión. Para conocer cuál será el beneficio derivado de los dividendos se debe saber el coste de las acciones y el resultado tiene que ser lo más alto posible.

Tasa de crecimiento del dividendo

Es posible calcular la tasa de crecimiento del dividendo con relación a cualquier periodo anual. Para esto, tome el dividendo por acción del año actual, divídalo por el del último año y réstele 1.

Pay-out ratio

Es una medida que establece cuál es el dividendo que paga una acción con respecto a sus ganancias. Hay que tomar en cuenta el Pay-out ratio, ya que si una acción es elevada significa que la empresa se está quedando con poco dinero para reinvertir.

Debe enfocarse en los ingresos. Asegúrese de que nunca disminuyan de valor.

Cómo elegir las mejores empresas que pagan más dividendos

Los traders expertos coinciden en que no siempre se trata de operar con las empresas que tengan mayor rentabilidad, sino que esto debe combinarse con factores tales cómo:

Cartera diversificada

Tal como dice el refrán popular: “no es bueno poner todos los huevos en una misma cesta”. Así pues, cualquier empresa que posea una política de reparto de dividendos atractiva no está libre de los posibles riesgos que existen en cuanto a la economía. Así pues, se recomienda operar con activos cuyas rentabilidades respondan a factores en gran medida independientes, puesto que la rentabilidad está estrechamente relacionada al ciclo económico. Lo ideal entonces será diversificar con activos cuyas rentabilidades no se vean afectadas por este ciclo.

Análisis del balance de la empresa

Si el objetivo es mantener y rentabilizar el patrimonio en el largo plazo, no sólo bastará fijarse en la rentabilidad por dividendo, sino en el balance global de la compañía. Así pues, es importante analizar los niveles de deuda y de liquidez que presenta la empresa, puesto que este deberá sostenerse con la fuerza suficiente para que la compañía retribuya a sus accionistas incluso si el panorama es desfavorable y produce altibajos.

No se puede garantizar el dividendo

Muchos inversores sueñan con vivir de las rentas a través de los dividendos, desconociendo el hecho de que el pago de los mismos no está completamente garantizado. Así pues, las empresas pueden reducir el pago del cupón o variar las fechas programadas en momentos en que no registren los beneficios esperados.

Índices aristócratas

Debe tener en cuenta que las rentabilidades pasadas no aseguran las futuras, pero estas si pueden ser referencia del comportamiento de las empresas. Desde 2015 Standard & Poor lanzó el S&P500 Dividend Aristocrat, un índice que se compone de 53 empresas que han incrementado el dividendo durante los últimos 25 años de forma continua.

Aunque no todas estas empresas ofrecen rentabilidades elevadas por dividendo, si se toman como compañías que generan mayor tranquilidad a sus inversores. Algunas de las más reconocidas son Coca Cola o McDonald’s. A nivel europeo se tiene el S&P Europe 350 Dividend Aristocrat Index, dónde se condensan las empresas que cumplen esta característica durante los últimos 10 años. Algunas reconocidas son Enagás, Danone o Red Eléctrica de España.

Invertir mediante fondos o ETFs

Si no se posee el conocimiento adecuado para invertir en las acciones que generan más dividendos, siempre será buena opción acudir a fondos cotizados (ETFs) o indexados que repliquen los índices.

¿Vale la pena comprar acciones que pagan dividendos?

Comprar acciones que pagan dividendos es una excelente manera de construir una cartera de inversiones estable. Sin embargo, para que sea sólida a largo plazo, se necesita demasiado capital para operar.

Así que aunque los dividendos pueden parecer rentables, hemos analizado que también es posible invertir en CFD. Esta alternativa de inversión le permite comprar acciones a partir de un pequeño capital, incluso muy bajo, como el que encuentra aquí. Asimismo, puede monitorear su inversión en cualquier momento, sin tener que esperar la fecha de distribución del dividendo.

Por lo tanto, aunque invertir a través de dividendos puede ser atrayente, por lo general está reservado a los ricos, mientras que los CFD son igual de rentables y puede iniciar con muy poco capital.

Y recuerde que algunos brokers para comprar acciones también le permiten elegir acciones que pagan dividendos, así como en CFD. Encontrará útil este enlace que lo conducirá a abrir una cuenta gratuita demo para comprar acciones (desde este enlace).

Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 67% de las cuentas de los inversores minoristas pierden dinero al operar con este proveedor de CFD. Debería considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de correr el alto riesgo de perder su dinero.

Preguntas Frecuentes