En esta guía explicaremos en detalle qué son los CFDs, cómo funcionan los CFD, así como cuáles son algunos brokers para negociar CFD. Lo más importante al momento de utilizar una plataforma es que esta se encuentre regulada por organismos reconocidos a nivel internacional. Esto dará cuenta de una vigilancia continua de estas entidades frente al funcionamiento del broker y en especial frente al depósito o retiro del dinero.
Así pues, un broker regulado está obligado a responder por el dinero de sus clientes en caso de alguna eventualidad ajena a la operación normal dentro de la plataforma. Sin embargo, esto no exime a la actividad del trading de significar un riesgo alto para el capital del usuario.
Por consiguiente, lo ideal al momento de comenzar a operar con un broker regulado es hacerlo a través de una cuenta demo, pues así podrá conocer las virtudes de la plataforma mediante dinero ficticio y sin poner en riesgo su capital. Puede abrir una cuenta demo al dar clic en este enlace.
A continuación, hemos incluido un índice con los temas más importantes de nuestra guía.
CFD: Significadohacer trading online
CFD es una abreviatura en inglés que quiere decir Contract For Difference; en cambio, en español se traduce Contratos por Diferencia. Hoy en día, la mayor parte de los inversores utilizan CFD para hacer trading online en los mercados financieros.
Pero, ¿qué son los CFD?
Y ¿cómo podemos utilizarlos dentro de nuestras técnicas de trading online?
CFD: Qué son y cómo funcionan
Los CFD son un tipo de contrato derivado. El precio del CFD copia de manera exacta el precio del activo subyacente.
¿Qué diferencias hay entre utilizar CFDs para hacer trading y la compra directa de cualquier instrumento financiero?
Para la década de los 90, algunos traders especialistas en la Bolsa de Londres inventaron los CFDs para no tener que pagar las comisiones (véase también cómo evitar las comisiones en el trading online hoy) de depósito que se cobran en la Bolsa de valores. En efecto, hasta el día de hoy, los CFDs se encuentran disponibles en algunas de las mejores plataformas sin pagar comisión de deposito.
Con el trading en línea con los CFDs se puede invertir tanto cuando el precio del subyacente sube como cuando baja. Por supuesto, siempre y cuando nuestro pronóstico sea correcto.
Hagamos un ejemplo para entenderlo mejor.
¿Qué son los CFDs de acciones?
Supongamos que estamos usando CFD para hacer trading online con acciones de Amazon. Gracias a los CFDs, podemos seguir la tendencia de la cotización de las acciones de Amazon en tiempo real.
En el caso de que quisiéramos negociar con acciones directamente a través de nuestro banco, allí podremos comprar acciones de Amazon. Por lo tanto, la única oportunidad que tendríamos de ganar es si el precio de estas acciones llegara a subir.
En cambio, si usamos CFDs para negociar acciones de Amazon, realizando un pronóstico correcto de la dirección del precio, podríamos obtener ganancias, tanto si el precio sube o baja. Por otro lado, si el pronóstico es incorrecto, podríamos obtener perdidas.
Plataforma CFD: ¿cuál usar?
Para hacer trading, el primer paso es abrir una cuenta de trading en una plataforma de CFD. Pero, ¿cuál es la más adecuada para usted?
La siguiente es una lista con algunos brokers de CFD.
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Broker: Capital.comDepósito min.: 20 (con tarjeta) €Licencia: Cysec 319/17- 0% comisiones
- Formación Gratuita
*Terms and Conditions apply ** El 82.67% de las cuentas de pequeños inversores pierde dinero cuando opera con CFD de este proveedor. -
Broker: xtbDepósito min.: No dep. min. €Licencia:- 1500 Instrumentos disponibles
- Premio Wealth & Finance 2018
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
Broker: XMDepósito min.: 5 €Licencia: Cysec 120/10, IFSC 000261/158, ASIC 443670*Bono no está disponible para clientes registrados bajo la entidad regulada de la ue xm group **77,29% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor -
Broker: CapexDepósito min.: 100 €Licencia:SY license FSA (número de licencia SD020)
- Plataforma MT5
- Cero Costes De Comisiones
*Terms and Conditions apply **68,60% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor Jurisdiccion restringida: España
Lo invitamos a abrir una cuenta demo en uno o varios brokers regulados para que defina cuál de estos se adapta mejor a su estilo como trader. Puede comenzar abriendo una cuenta demo en este enlace.
Trading de CFD
Para aquellos que están interesados en el trading de CFD, hay algunos videos tutoriales gratuitos disponibles.
La mayoría de los cursos en línea son muy caros (hay cursos que cuestan hasta € 5.000).
Ventajas
- Ofrecen una amplia variedad de subyacentes (índices, acciones, materias primas y criptomonedas) en los mercados de todo el mundo.
- Capacidad para invertir al alza o a la baja, abriendo posiciones cortas y largas.
- Permiten desarrollar diferentes estrategias: inversiones, especulación, cobertura de cartera.
- Copian con exactitud la tendencia del precio de un índice, acción o materia prima.
- En muchos casos, podemos iniciar a hacer trading con un depósito mínimo bajo para la apertura de una cuenta real, sin comisiones de mantenimiento.
- Los CFD no tienen una fecha de vencimiento, así que no es necesario cambiar los contratos para mantener posiciones a largo plazo (excepto en CFD de materias primas y Forex).
- Puede practicar a través de una cuenta demo gratuita.
Desventajas
- El trading de CFD requiere un monitoreo y vigilancia constantes de la inversión.
- Son herramientas con un alto riesgo. De hecho, entre el 74 y el 89 % de los inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFD. Por lo tanto, debe considerar si comprende cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse asumir un alto riesgo.
- Recuerde que incluso si el CFD copia el precio de un activo, al comprar un CFD no estamos comprando una acción, lo que no da derecho a participar en las reuniones o recibir un dividendo.
Apalancamiento CFD: ¿Qué es?
Hasta ahora hemos mencionado las dos ventajas principales de los CFDs:
- El trading cuesta menos porque no hay comisiones de depósito.
- Es posible ganar tanto si el precio sube como si baja.
Sin embargo, hay otra ventaja que no hemos mencionado: el efecto del apalancamiento.
Cuando hacemos trading con CFDs, podemos multiplicar las ganancias (pero también las perdidas), gracias al efecto del apalancamiento.
Pero, ¿cómo funciona el apalancamiento con los CFD?
Es muy simple. Para entenderlo, volvamos al ejemplo de las acciones de Amazon. Supongamos que invertimos € 100 con CFDs y el precio de Amazon aumenta un 1% hasta que decidamos cerrar nuestra posición. Dado que el CFD copia exactamente el rendimiento de las acciones de Amazon, el beneficio que obtendremos será de € 1.
Sigamos con el ejemplo. Ahora suponga que el broker nos permite invertir en un CFD por el valor de € 4.000 con una inversión de € 100. En este caso, negociando bajo las mismas condiciones que hemos descrito en el párrafo anterior, nuestro beneficio será de € 400.
Sería como si el broker nos hiciera un préstamo y pudiéramos utilizar ese dinero para invertir. Si las cosas no salieran como teníamos planeado, el broker cerrará la posición antes de que se agote el capital que hemos invertido en esa posición.
Por lo tanto, el apalancamiento puede:
- Multiplicar nuestras ganancias (pero también las perdidas)
- No expone todo el capital del cliente. Incluso si usáramos un apalancamiento muy alto con CFD, la cantidad máxima que se perdería equivaldría a lo que pagamos.
En este sentido, el efecto del apalancamiento es muy distinto del margen, un mecanismo que ofrecen muchos bancos. De hecho, al utilizar el margen, literalmente se obtiene un préstamo que a menudo está garantizado por el broker. Así que, en este caso, se consigue un capital más alto que garantiza ganancias si las cosas van en la dirección correcta. Pero, si las acciones que compramos con el margen colapsan ¿qué pasaría? No solo perderíamos el capital que hemos utilizado para la operación, sino también todo lo que hemos dado como garantía para obtener el préstamo.
Trading de CFD al alza
Si queremos aprovechar el apalancamiento que ofrecen los CFDs al alza debemos centrarnos en el aumento del valor del activo. Supongamos que tenemos € 1.000 en la cuenta y estamos negociando con un activo financiero de alta liquidez y baja volatilidad. En ese caso, podríamos comprarlo por aproximadamente 10 veces por encima de la liquidez que tenemos, es decir, hasta € 10.000. Al igual que con la compra de acciones, la ganancia o pérdida de capital será el resultado de la diferencia entre los precios de compra y venta de cada CFD, neto de cualquier tarifa y costo de financiamiento.
Trading de CFD a la baja
Si queremos hacer trading con el valor de un activo a la baja, venderemos primero los CFDs, esperando que las acciones bajen y luego volveremos a comprar los CFDs más baratos, obteniendo así una ganancia. Si el precio de la acción subiera, compraremos el CFD más caro, sufriendo una pérdida. Como en el caso anterior, si quisiéramos abrir una posición bajista en esas mismas acciones, con € 1.000 en la cuenta podríamos vender hasta € 10.000.
¿Qué activos y en qué mercados se puede negociar con los CFDs?
El CFD es un contrato flexible. De hecho, gracias a él, es posible negociar con cualquier tipo de activo subyacente que cotice en los mercados financieros. Por lo general, con los CFDs se puede hacer trading en:
- Forex (en este caso el subyacente es un par de divisas de Forex)
- Los mercados de acciones (en este caso el subyacente es una acción o un índice)
- Mercados de materias primas
- Criptomonedas.
Lo invitamos a poner en práctica los conceptos que hemos visto en este artículo a través de una cuenta demo de un broker de CFD. Así podrá definir su estrategia y operar al alza o a la baja del activo a tiempo real mediante dinero ficticio y sin realizar el depósito mínimo inicial. Puede abrir una cuenta demo al dar clic aquí.
Además, recordemos que, gracias a los CFDs, es posible negociar en seguridad y de una manera legal, incluso con instrumentos como Bitcoin. Bueno, parece una contradicción dado que las criptomonedas funcionan fuera de los circuitos autorizados y regulados, pero sí es posible hacerlo en plataformas reguladas a través de CFD que tengan Bitcoin como subyacente.
Lea nuestro artículo sobre el Carry Trade
¿Son riesgosos los CFD?
El trading online es tan arriesgado como cualquier tipo de inversión financiera. Si alguien afirma que los CFDs no son riesgosos, podría tratarse de una estafa.
Sin embargo, gracias a brokers seguros y de fiar (en esta guía hemos presentado algunos de ellos), se elimina por completo el riesgo de estafas o engaños.
Pero, el riesgo de mercado no se puede eliminar, sino controlar. ¿Cómo? Los traders tienen varias herramientas a disposición para controlar el riesgo.
Una herramienta es la administración del dinero: administrar el dinero quiere decir dividir el capital en partes pequeñas y usar una parte en cada operación. Como resultado, incluso si un CFD cierra con pérdidas, el impacto en el capital total será menor.
Además, queremos recordarle brevemente que las plataformas CFD le permiten iniciar con un capital entre 10 y 200 euros.
Stop loss
En este sentido, la herramienta más extraordinaria para controlar el riesgo se llama Stop loss. Los mejores brokers (como los que hemos mencionado en la lista de este artículo) garantizan la posibilidad de establecer el stop loss en cualquier operación de CFD.
Un stop loss es el nivel máximo de pérdida al que se está dispuesto a aceptar. Por ejemplo, si una operación falla y alcanza el nivel de pérdida establecido, la operación se cierra automáticamente.
En otras palabras, con el stop loss se puede decidir cuánto podemos perder si todo sale mal. Entonces, ¿por qué no todos los principiantes lo usan y suelen perder tanto dinero? Simplemente porque muchas veces ni siquiera saben que existe.
Resumen: ¿Qué son los CFD en la Bolsa de Valores?
Un contrato por diferencia (CFD) es un instrumento derivado de inversión, por lo general sin fecha de vencimiento, que da la posibilidad de negociar basándonos en los movimientos de precios, sin poseer el activo subyacente.
Además, los CFDs dan la oportunidad de invertir tanto en mercados alcistas, así como bajistas.
Los CFDs son productos de venta libre (OTC o Over The Counter) y, como su nombre lo indica, son Contratos por Diferencia, es decir, un contrato entre dos partes que se intercambian la diferencia entre los precios de entrada y salida, multiplicado por el número de acciones o índices que se han acordado. Por lo tanto, la ganancia o pérdida es el resultado de la diferencia entre el precio al que se compraron y el precio de venta.
Así mismo, el precio del CFD está vinculado al del subyacente, que cotiza en un mercado organizado y cuyo precio siempre se conoce.
También los CFDs son productos sujetos a apalancamiento, es decir, es posible abrir una posición con un activo sin pagar el costo total del mismo, solamente el margen requerido, para esta operación.
En conclusión
CFD es una herramienta para hacer trading en los mercados financieros.
Ofrece:
- Apalancamiento financiero
- Oportunidad de ganar tanto al alza como a la baja del precio
- Sin comisiones de depósito
A continuación, nuevamente para su comodidad, enumeramos algunos brokers de CFD.
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Broker: Capital.comDepósito min.: 20 (con tarjeta) €Licencia: Cysec 319/17
- 0% comisiones
- Formación Gratuita
*Terms and Conditions apply ** El 82.67% de las cuentas de pequeños inversores pierde dinero cuando opera con CFD de este proveedor. -
Broker: xtbDepósito min.: No dep. min. €Licencia:
- 1500 Instrumentos disponibles
- Premio Wealth & Finance 2018
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
Broker: XMDepósito min.: 5 €Licencia: Cysec 120/10, IFSC 000261/158, ASIC 443670*Bono no está disponible para clientes registrados bajo la entidad regulada de la ue xm group **77,29% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor
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Broker: CapexDepósito min.: 100 €Licencia:
SY license FSA (número de licencia SD020)
- Plataforma MT5
- Cero Costes De Comisiones
*Terms and Conditions apply **68,60% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor Jurisdiccion restringida: España
Finalmente, debemos puntualizar que este tipo de inversiones necesitan tener conocimientos y una estrategia bien puntualizada. Para crear su estrategia puede usar una cuenta demo gratuita en un broker regulado que le permite operar en los mercados financieros a tiempo real mediante dinero ficticio abra una cuenta demo aquí. Con este tipo de plataformas también podrá seguir los movimientos de otras acciones del mercado.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un CFD?
Un CFD es instrumento financiero que sigue el rendimiento de un activo subyacente.
¿Cómo funcionan los CFDs?
Al copiar el rendimiento de un activo subyacente (acciones, Forex, materias primas, índices bursátiles, criptomonedas, ETF, bonos y más), le permiten ganar tanto al alza como a la baja.
¿Cómo puedo hacer trading online de CFD?
A través de plataformas de trading de CFD, proporcionadas gratuitamente por brokers especializados.
¿Cuánto cuesta hacer trading de CFDs?
Por ejemplo, el broker regulado no cobra ninguna comisión de depósito, sino que aplica el costo del diferencial o spread.
Jose conoce los mercados financieros y los servicios ofrecidos por los principales brokers online. Escribió diferentes cursos sobre trading y estrategias.